次贷危机和蔓延全世界的金融危机，以及近几年有的国家和地区陆续出现的因信用卡不良贷款引发的经济社会问题，都充分反映了信用卡风险管理关系到全社会经济秩序和信用 的独特功能。循环信贷意味着持卡人可以将个人信用资产化，在信用额度内可以随时借款、还款、再借款，循环使用而无需到商业银行每次重新申请贷款。这对发卡行 ...
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交易的做法有一些规定可以参照：上市公司关联交易应当遵循以下基本原则：1.符合诚实信用的原则；2.关联方如享有上市公司股东大会表决权，除特殊情况外，应当回避行使 的激励和约束，一个不良结果就是内部人的自利行为严重。这主要表现为经营层决定商业银行发展、经营和分配等重大决策，出现个人独断现象；经营行为短期化 ...
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的现实，即国有资产频繁而巨大的流失，而金融资产管理公司在管理和处置商业银行不良资产的过程中此类问题亦逐渐凸显，因而倍受社会关注。 1999年末，国家成立 信用环境是金融机构赖以生存的基础，积极引进国外普遍实行的信用评级制度，对企业、个人的信用记录并评级，以确保财务信息真实，使资产评估和债务追偿有据可依 ...
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违约的可能性，并损害私人贷款资金的安全性。第二个方面，我国个人信用体系不完善。在我们国家的银行，可以找到公民的财务信息。但是，仍然没有任何部门可以完全 洗钱检测中心、公安部门等相关监管部门，对标的额较大的可疑资金，及有违法犯罪记录、接受调查等特殊人群网络交易加大监管力度，若涉嫌高利转贷、洗钱等犯罪线索 ...
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年以上的工作经验，具备大专以上（含大专）学历； （三）没有犯罪记录和不良信用记录； （四）省级业务主管部门规定的其他条件。 第二十条 小额贷款公司董事、 。办理支付结算业务使用的票据凭证比照村镇银行管理； （三）具备条件的小额贷款公司可按规定申请加入企业和个人信用信息基础数据库； （四）应严格遵守现金 ...
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谣言，因此这些都可能在储户中造成普遍的恐慌和紧张心理，从而会加剧前述的银行支付风险和人民币汇率风险。 （二）实名制利好证券市场 从证券市场的角度来讲， 处罚会特别严厉，不良记录不仅会降低逃税人的信用等级，甚至会影响其退休保障。 目前，信用消费、信用资源的开掘是当务之急。因为个人与银行之间就是信贷关系， ...
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这就为一些人的非法收入提供了“隐蔽所”，同时，记名储蓄制度也为一些单位和个人利用职权截留国家收入、私设小金库、公款私存大开方便之门，大量的“游资”及利息， 处罚会特别严厉，不良记录不仅会降低逃税人的信用等级，甚至会影响其退休保障。目前，信用消费、信用资源的开掘是当务之急。因为个人与银行之间就是信贷关系 ...
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明确的偿还意向，这一点主要是通过考察客户既往的金融信用记录来评价的。 （2）能力（capacity）：银行必须确信客户有从事业务的权能，签约时有合法的缔约 改变，效益并没有得到显著提高，最明显的表现是在经历了坏帐剥离阵痛后，银行不良资产率仍居高不下。而内部控制的建立是需要成本的，这一成本一方面表现为 ...
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之间的资料是共享的，因而他们能够提供准确、快捷的个人信用报告。商业银行可以迅速而准确的掌握借款申请人的信用背景资料，并在短时间内对借款人的还款能力做出 行际之间资源的共享。房贷部门在审核个人按揭贷款申请时，应该能够看到有关个人贷款及偿还记录、信用卡透支情况纪录等信息，以对个人信用状况做出初步判断。个人 ...
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明确的偿还意向，这一点主要是通过考察客户既往的金融信用记录来评价的。 （2）能力（capacity）：银行必须确信客户有从事业务的权能，签约时有合法的缔约 改变，效益并没有得到显著提高，最明显的表现是在经历了坏帐剥离阵痛后，银行不良资产率仍居高不下。而内部控制的建立是需要成本的，这一成本一方面表现为 ...
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