客户提供物的担保，又该如何操作？ （三）制定网络贷款业务规则应注意的问题 在网络贷款业务中，涉及到的法律要点主要有以下几个：客户 不管是完全的虚拟银行还是传统银行兼营网上业务，它们都面临着一些共同的问题。 [2] 任何时间（Anytime）任何地点（Anywhere）以任何方式（Anyhow）提供服务 ...
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客户贷款申请以后，对客户基本情况及项目可行性进行初步调查，认定客户是否具备发放大额贷款的基本条件。根据初步认定结果和公司资金规模等情况，由董事长决定是否受理申请 贷款过程不合格的所有事实，并发出整改通知书。第二十五条对会审问题处理：（一） 完善贷款各项手续，确保手续合法、有效；（二） 根据有关规定，对 ...
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章第60条原则性规定了信用机构对企业的贷款安排的履行问题，第61条则针对贷款接受人的债权之转让问题，这两条属私法关系。 当然，我国《 1995年版，第19401955页。 [9] 指股权参与关系。 [10] 规制高额风险的集中问题。 [11] 参见《常用票据、结算、信贷法律法规》编选组编：《常用票据、 ...
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第五章第60条原则性规定了信用机构对企业的贷款安排的履行问题，第61条则针对贷款接受人的债权之转让问题，这两条属私法关系。 当然，我国《商业 因此慎重确立此范围甚为必要。巴塞尔委员会已建立了一个系统委员会来研究与披露有关的问题，以便为银行业提供详细的指导。 其五，进一步健全市场退出监管制度。我国《商业 ...
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建立科学有效的风险防范和内控机制，是保证商业银行不会继续出现不良贷款问题的前提条件。目前我国银行应加强如下几方面的制度建设： 第一，银行 发挥金融在发展社会主义市场经济中的作用。 参考文献： [1] 马松波。 论不良贷款的法律控制 [J]. 金融理论与实践，2002.（5）。 [2] 石汉祥。 论 ...
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不在。本文结合工作实际，着重分析了船舶抵押的法律风险，并对船舶抵押贷款的法律风险提出防范建议。 关键词：船舶抵押，法律风险，防范 船舶抵押权制度起源于古代 贷款中用于抵押担保的船舶的所有权人。 而在现实贷款过程中，存在着一系列的风险问题。有的担保人不是船舶所有权人，而是船舶所有权人的配偶、子女或船舶 ...
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。消费信贷不仅是一种信贷行为或放贷业务,而且是一种信用关系,它不仅包括贷款信贷,而且包括销售信贷等多种形式。消费信贷的对象一般只是个人或家庭消费者,不 曾利用分期付款的办法来解决某些商品的销售问题。中国人民银行在城市曾经设有小额质押贷款处,办理城市居民小额生活贷款。后来,消费信贷一度被取消。80年代初 ...
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贷款罪的界限，以及区分自然人与单位犯罪的界限等问题阐明了笔者的观点。 关键词：用账外客户资金非法拆借发放贷款罪 犯罪构成 界限 前几年一些银行及其它金融 罪处罚。因此，这种情形应定挪用公款罪。 三）注意区分该罪与违法发放贷款罪的界限 1995年6月30日全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》 ...
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。 关键词：金融监管 罪过理论 立法设计 依据我国刑法规定，用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪既可以由银行或者其他金融机构构成，又可以由上述机构的工作人员构成。但是， 页。 [5］参见刘凌梅著：《用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪若干疑难问题研究》，载《人民检察》2003年第3期。 [6］参见高铭暄 ...
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存在真空地带。一些犯罪分子为了牟取暴利，便纷纷将犯罪目标对准银行或其他金融机构，诈骗贷款的犯罪活动日益猖厥。为此，全国人大常委全在《关于惩治破坏金融秩序犯罪的 情况。从刑事立案、审查批捕、提起公诉及审判诸环节却遭到此问题的困扰，造成大量本来是贷款诈骗案件，由于没有充分的证据证明其有非法占有为目的而逃脱 ...
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