界限。恶意透支既是一个社会道德问题，也是一个法律问题，因此，要搞好银行预防，以此来预防信用卡诈骗罪的发生。 关键词： 信用卡诈骗罪 恶意透支 司法认定 预防 市场经济 ，破坏了市场秩序。虽经严打斗争，但仍不见彻底好转。在我国，信用卡诈骗罪是一种新型又具有多发性特点的金融诈骗犯罪，1997年我国新刑法第 ...
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造成的损失也越来越大，风险中的问题也日渐严重。笔者在官方网上见到一个民意调查，对消费者用信用并如何看待当前中国的信用卡市场进调查，显示市场混乱，无 电子银行业务管理办法》，其他规定散见于其他法律和最高人民法院作的少量司法解释。信用卡法律立法层次低，权威性不强，不能充分保护消费者。其他规范性文件主要是由 ...
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催收后仍不归还的，根据2009年12月出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还 消费额结帐，还任意向持卡人倒付现金。 四、如何防范恶意透支 对于恶意透支型信用卡诈骗罪的犯罪防范，可以从三个方面来考虑：国家法律保障、银行规范控制和个人 ...
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所存在的不同行为类型，因而此类探讨对解决司法实践问题所起的积极作用是极为有限的。因此，我们拟从盗窃信用卡并使用的更为具体详细之犯罪类型的分析入手 依据盗窃罪定罪处罚，是符合盗窃罪基本构成的。 然而，如果行为人在ATM等自动取款机上将信用卡内的余额转入自己可以控制的帐户，是否也当然属于盗窃罪呢？对此，仍 ...
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与彼罪、一罪与数罪及单独犯罪与共同犯罪等问题。 一、罪数形态 （一）伪造并使用该伪造的信用卡行为中的罪数形态 对同一行为人既伪造信用卡又 特约商户。这三方当事人之间具有各自不同的复杂法律关系，正是这种复杂的法律关系，导致信用卡诈骗罪中，直接的被欺骗者与财产受损失者，即行为对象与其实际侵害的对象不一致。 ...
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所存在的不同行为类型，因而此类探讨对解决司法实践问题所起的积极作用是极为有限的。因此，我们拟从盗窃信用卡并使用的更为具体详细之犯罪类型的分析入手 依据盗窃罪定罪处罚，是符合盗窃罪基本构成的。 然而，如果行为人在ATM等自动取款机上将信用卡内的余额转入自己可以控制的帐户，是否也当然属于盗窃罪呢？对此，仍 ...
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风险的发生，实现发卡机构经营的稳定增长。关键词：信用卡；信用卡风险；风险管理；作用；经济分析一、问题的提出自从1985年6月中国银行珠江分行在国内发行 风险发生的另一大原因是由于特约商户的违章操作、疏忽大意以及持卡人没有按规定使用信用卡等所造成的.发卡机构在加强风险管理过程中重视对特约商户的培训工作， ...
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简要介绍：原告霍某于1993年12月3日向中国银行广东省分行申领了长城信用卡1张，卡号为8750190110733XXX，在申请表签名时明确声明在“用卡签单时 社会通讯技术的发展，存在的主要问题已经有可能也有条件进行解决。笔者也欣喜也看到，国内一些银行已经推出了信用卡“即时挂失即时生效”制度，最大限度 ...
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收到银行的催款通知之日起三个月作为恶意透支的时限标准，亦是合乎情理的。①关于骗领信用卡行为的定性问题，司法实践中也存在诸多争议。骗领信用卡是指 ，因此，当前实践中对此类行为以诈骗罪追究行为人的刑事责任是较为妥当的。②盗窃信用卡并使用的，以盗窃罪定罪处罚已为法律所明文规定。盗窃数额按照实际使用的数额予以 ...
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义务。为达到类似现金交易日的，发卡机构承诺对特约商户所提出的符合约定的持卡人使用信用卡消费的签单付款，并规定持卡人不得以对抗特约商户之抗辩事由对抗发卡机构，从而避免 抗辩权予以特殊保护。注释：[1]除注明外，参见杨淑文：《信用卡交易之法律性质及其相关法律问题之研究》，载于（台）《政大法学评沦》第59期 ...
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