be more efficiency and less-budget if it is set up under the legal department of commercial banks. 【关键词】商业银行；合规风险；法律风险；操作风险；内审稽核【英文关键词】commercial ...
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环境，传统业务经营举步维艰，商业银行被迫调整服务功能、业务方向和竞争战略，提供金融产品与金融服务相结合的经营模式，从资产／贷款基础上的战略转换为 理论前沿Ⅱ[M]，北京：社会科学文献出版社，2001.4、李德。经济全球化中的银行监管研究[M]，北京：中国金融出版社，2002.5、张忠军。金融监管法论[ ...
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利益的保护（一）关于对合并的商业银行债权人利益的保护范围。商业银行合并使有关物权（如财产所有权、土地使用权）的权利义务主体和债权（如存款合同、贷款合同）的债权债务主体发生变更，必然影响有关当事人的合法权益。为使有关当事人的合法权益免受侵害，我国法律对在商业 ...
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银行贷款困难的造成因素，从宏观政策面上主要是银行现行的信贷政策。我国国有商业银行给企业贷款至今在很大程度上是按照所有制性质来划分的，国有中小企业获得银行 可以看出非公有经济资金相对紧缺。从微观层面上，民营中小企业本身的信用度也是银行有钱不敢贷的重要原因。不少民营企业具有许多“先天”的不足：在产权制度和 ...
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消费者。工商局对这些银行作出没收违法所得并处罚一倍处罚决定。宝鸡三家商业银行在办理个人住房抵押贷款时，将应由银行承担的费用利用不平等合同条款转嫁给消费者，宝鸡市工商局立案调查，最终，三家银行因欺诈消费者、违反相关法规被罚没1077460元。宝鸡市工商局渭滨分局负责此案的工作人员说，去年 ...
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之意。然而在实践中，一方面，当银行遇到流动性风险时，中央银行出于维护金融稳定的职责，通常会向商业银行提供贷款，形成国家（政府）信用为银行业的 下决定。 由此可见，与一般企业破产遵循当事人意思自治原则、纯粹由司法权主导不同，银行破产案件中当事人自治原则受到了金融监管机关行使监管职权的制约。破产的本质是 ...
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银行贷款账户不能实现控制被执行人财产的目的。只要人民法院冻结到了被执行人的银行存款账户或控制其他可供执行的财产，即足以实现执行目的的，同时也足以防止被执行人以 请示报告的批复》(〔2014〕执他字第8号)评析：对于银行贷款账户能否冻结，多年来商业银行和地方法院一直有不同意见，本批复对此给予了明确，地方 ...
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利率的通知》 自2004年10月29日起，商业银行贷款和政策性银行按商业化管理的贷款，其利率不再实行上限管理，贷款利率下浮幅度不变。 城市信用社和农村信用社 。 产生的问题：由于各金融企业的浮动利率不一致，在确定金融机构同类同期贷款利率时如何把握？目前国家税务总局未进行统一规定，各地对该问题规定不一致 ...
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的董事会秘书这个角色成为约束董事的第一道职业道德防线。四、监事会。监事会是公司（银行）法人治理结构中一个不可缺少的组成部分。设立监事会的目的就在于从内部监督银行 》和《贷款通则》的行为应当享有否决权，以最大限度地维护银行资产安全。五、经理层及关键职位。为了防止出现“内部人控制”的情况，商业银行至少应当 ...
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子公司之间的风险分配等等。在这些情形中，都会出现控股公司向某个子公司提供贷款的行为。那么当某个银行子公司破产倒闭时，控股公司债权的受偿序位如何确定？与其他 的实现，以维护金融体系的稳定，实现金融的可持续发展。 [1]吴敏：《我国商业银行破产原因的法律规定研究》，载《江淮论坛》2006年第3期。 [2] ...
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