的批准，允许其以超过信用卡上预留资金的额度使用信用卡支用款项获得短期、小额贷款进行消费的行为。信用卡透支的实质是发卡银行向持卡人提供的一种消费信贷， 要件未予规定。1997年刑法确立了恶意透支的法定概念，但恶意透支构成信用卡诈骗罪与使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人的信用卡构成的信用卡构成的 ...
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存在于刑法之外的可能，贷款诈骗罪便是典型。现实中单位诈骗银行贷款的现象不少，例如，有的单位出于非法占有的目的，利用假报表等手段骗取贷款；有些单位在向银行或者 自然人犯罪中遇到的法规适用尴尬。但是在单位是否应当与自然人区别量刑标准问题上，本人持保留意见。在罪质上，单位与自然人并无多大的差异，根据罪责刑相 ...
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借贷纠纷，放贷人可以依据虚假的影子合同提起诉讼，请求合同相对人（借款人）支付与前述贷款合同到期本息等额的对价。该类影子合同在当前的民间借贷中较为常见， 以《答复》来否定虚假诉讼行为成立诈骗罪缺乏说服力，理由如下：一方面，《刑法》中虚假诉讼罪第3款规制的行为与通过伪造证据骗取法院判决侵占他人财产的行为， ...
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健康肌体的有毒细菌，放大了信贷风险，交易主体则可能涉嫌高利转贷罪和骗取金融机构贷款罪、贷款诈骗罪等金融犯罪。部分民间高利贷交易规避法律，将高利息事先从借贷 交易将缺乏市场。 第二，是修改现行刑法，明晰非法融资活动和民间借贷行为的区别，确定打击重点。 通过刑事司法和行政执法并重的手段来规制民间借贷过程中 ...
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健康肌体的有毒细菌，放大了信贷风险，交易主体则可能涉嫌高利转贷罪和骗取金融机构贷款罪、贷款诈骗罪等金融犯罪。部分民间高利贷交易规避法律，将高利息事先从借贷 交易将缺乏市场。 第二，是修改现行刑法，明晰非法融资活动和民间借贷行为的区别，确定打击重点。 通过刑事司法和行政执法并重的手段来规制民间借贷过程中 ...
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这种观点是不妥的。他指出，贪污罪是属于侵犯财产罪的一种，它使用的手段如盗窃、骗取，在作为单独犯罪如盗窃罪、诈骗罪时都是有未遂的，贪污罪自不应当例外。 和贷款诈骗罪以非法占有为目的，是为了使集资、贷款诈骗罪与其他非法集资行为等进行区别，而其他诈骗罪，或者在条文中已有诈骗财物的规定，或者在个别必要的场合如 ...
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也可谓结算凭证，但由于刑法另规定了票据诈骗罪、信用证诈骗罪与信用卡诈骗罪，故本罪中的金融凭证只能是票据、信用证与信用卡之外的结算凭证。 刑法第194条第 诈骗罪的一种特殊形态，在犯罪的主观目的上不应有区别。但是，为什么法条对集资诈骗罪、贷款诈骗罪均明确规定了“以非法占有为目的”呢？ 法条之所以作这样的 ...
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犯罪或者银行不认可的行为, 则对该1000元的控制仍然为非法控制,因为对贷款的控制往往都是附条件的控制, 当条件不合法时, 也不能确认控制的 中, 即便乙最初没有骗贷的预谋, 合法的取得了100万元贷款, 我们仍然可以确认乙的行为构成贷款诈骗罪, 因为影响控制条件与影响失控条件的因素在乙逃避返还银行 ...
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之间具有财产内容的市场经济下的交易关系。对于单纯的借款合同、贷款合同、保险合同等应排除在外。 合同诈骗罪：合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同 的第三个区别要点。 合同诈骗罪与诈骗罪的区别是实践中认定难点。不能简单以有无合同为标准来区分合同诈骗罪与诈骗罪；也不能简单以签订合同+骗取财物为标准 ...
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