确认行为人是骗取了资金,认定其非法占有目的不成问题。但事实上,在司法实践中,司法人员首先发现的是行为人获取了资金,因此,不能仅仅因为行为人没有归还能力而非法集资或 其分理处办理贷款8.6万元,占为己有。在这起案件中,王某虽是银行工作人员,但其非法获取贷款,并非是利用其职务上的便利实施,而主要是通过欺骗 ...
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。银行卖出支票的行为显然不是支票的出具行为;另外在银行实务中,客户为避免操作失误而请银行工作人员代为在支票上签章的行为也不属支票出具。以上情况 其他犯罪,可以其他刑法条文制约,如伪造、变造金融票证罪、票据诈骗罪等。 应该说,银行非法出具支票的情形只是在外部形式上具备了非法出具金融票证罪的某些特征,并不 ...
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制度。一是要对现有制度进行梳理。基层央行要根据国家有关法规和人民银行总分行的制度办法要求，结合本行实际。及时修订和完善采购管理实施细则和 网路系统，逐步实现集中采购信息资源共享。 (二)以加强思想教育为依托，增强采购人员拒腐防变意识 集中采购的工作人员，无论是作为管理层的领导者还是最终执行者的基层操作 ...
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高,蒙受经济损失的概率愈大,但获得超额利润的可能性也随之增加。 第三，商业银行信贷风险可以与经营过程中的各种复杂因素相互作用,使经济系统形成一种自我调节 反应迟钝。 （五）关于信贷队伍不稳定 随着国内的股份制商业银行和外资银行的不断发展,非常多的优秀信贷工作人员为了追求高薪和较好的职位纷纷跳槽,造成了 ...
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可能面临监管部门根据有关法律、法规进行处罚的法律风险。 2、物价部门不当干预投资银行业务收费。 部分地方物价部门将相关业务有偿服务收费与行政审批收费混为一谈，认为 信息优势的客户钻国内证券体制缺陷的法律漏洞，对商业银行隐匿真实情况，加之商业银行相应工作人员未尽职责，导致出具不客观的法律文件协助其上市。 ...
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，这实际上是一种误读。该文件在其引言中明确指出，要求各银行构建的compliance function是指合规职能，而非特指单一的合规部门（Compliance 和了解国内外监管环境，密切跟踪国内外监管立法动态。商业银行对于合规人员专业素质的要求与对法律工作人员的要求也是相类似的。巴塞尔委员会在《合 ...
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供货，我行负责赔偿供方所需赔付需方的违约金。甲公司拿到保函后，将1300万元银行承兑汇票交给了丙公司，当日丙公司给甲公司出具了收到定金1300万元的收据。同年 甲公司人员到H市工行副行长甘某办公室，甘某指使银行工作人员邓某向甲公司出具了一份盖有H市工行公章及行长卢某私章的保函。2003年10月31日， ...
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人机对话方式实现的。ATM作为一种智能化系统，在交易中发挥着类似银行工作人员的作用，因此被称为电子代理人（electronic agent）。电子代理人概念最早出 。 6．积极鼓励人性向善。为了最大限度地控制可能出现的风险，银行可以设立奖励办法，对第一个发现ATM出现故障并且能够履行及时通知义务的客户 ...
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给行为人1000元! 如果上述分析符合逻辑，那么许霆所实施的170多次非法套取银行ATM机钱款的行为就是地地道道的诈骗而非盗窃。 [33] 上述逻辑推理是值得推敲的 取款时不仅明知柜员机出现了故障，而且通过第一次取款的成功，也知道银行工作人员还没有察觉到取款机出了故障，因此利用该故障，通过正常操作就能 ...
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把借款划到借款人帐户上,借款人就借故拖延不办理抵押登记。最后借款人还不了银行的钱,起诉到法院,因为《担保法》第41 条规定抵押合同自抵押登记之日起 登记对抗主义呢? 如果法律规定船舶抵押权采取登记生效主义,那阿姆斯特丹银行就必须派银行工作人员把抵押协议拿到中国该船舶的船籍港例如上海港办理船舶抵押权登记 ...
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