持有人信息并不对应，甚至名义上的持卡人本来就不存在，即使利用该信用卡进行巨额透支，银行也无从查证，更无法挽回经济损失。因此，这种卡的存在具有 刑法学专论[M]．北京：北京大学出版社，2010． [7]梁华仁，郭亚．信用卡诈骗罪若干问题研究[J]．政法论坛，2004，（1）：129136． [8]李文 ...
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从全国构成此罪的人员看，大多数为年轻人，而且多为消费欲望较强的年轻人。信用卡业务已成为银行的暴利版块，而且有《刑法》相关条例为其保驾护航，银行几乎 的，超过法定期限不能还款的。 刑法第196条的规定：“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元 ...
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意志，可以24小时随时与客户进行存款、取款等交易行为。 在ATM机上冒用他人信用卡取款的过程，与前述客户的取款过程完全一样。第一步输入正确的密码， 需要输入密码，但是ATM机的取款程序决定了行为人必须以持卡人的名义才能向银行服务器发出请求，才能取出信用卡中的钱款。显而易见，利用他人遗忘在ATM机内的 ...
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以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚 有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。 根据有关司法解释，信用卡诈骗数额在５万元以上的，属于数额巨大；数额在2０万元以上的，属于数额 ...
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了持卡人的法律责任，而忽视了发卡方的责任。在近年法院审理银行信用卡纠纷案件中，[29]也反映出信用卡恶意透支行为之所以猖獗，除了持卡人的问题，还与 5日访问。 [29]参见上海高院课题组：《金融危机背景下的金融风险防范以信用卡纠纷为视角》，选自上海市高级人民法院、上海证券交易所、华东政法大学2009年 ...
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次催收后超过三个月仍不归还的行为。本案被告人郝泽新使用两张信用卡透支且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为，显然是可以认定是恶意 构成犯罪，显然是刑罚过于广泛介入民事生活中。 综上所述，虽然被告人郝泽新使用两张信用卡透支，主观上具有一定恶意，且累计透支数额也超过10000元以上，说到底也还只是 ...
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是通过避开持卡人的视线，私下重复划卡，从而侵吞其信用卡账户内资金。信用卡账户内的资金只有通过发卡银行转账结算，行为人最终才能取得。这就意味着行为人取得 。 (24)前引⑴，第707页。 (25)参见韦飞红、叶珊：《对盗窃信用卡并在ATM机上使用行为的司法认定》，载《河南公安高等专科学校学报》2009年 ...
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是通过避开持卡人的视线，私下重复划卡，从而侵吞其信用卡账户内资金。信用卡账户内的资金只有通过发卡银行转账结算，行为人最终才能取得。这就意味着行为人取得 。 (24)前引⑴，第707页。 (25)参见韦飞红、叶珊：《对盗窃信用卡并在ATM机上使用行为的司法认定》，载《河南公安高等专科学校学报》2009年 ...
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持卡人的申请材料进行审查，对其资信情况进行调查及监管，行为人提供虚假资信状况申请信用卡的社会危害性要小于提供虚假身份证明。因此，不应把仅仅提供虚假资信等身份证明 加以使用，遭受财产损失的是合法持卡人而不是银行，以虚假身份证明骗领的信用卡虽然是银行发行的真实有效的信用卡，但由于持卡人是不真实的，对这种骗 ...
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的资金安全，维护金融秩序的稳定运行。一、信用卡套现的定义信用卡套现，是指信用卡持卡人不通过银行柜台或银行自动柜员机等正规渠道提取现金，而是通过与商户 恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。2001年4月18日《最高人民检察院、公安部关于 ...
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