地防范法律风险的目的。如美国花旗银行（CITIBANK）在纽约的总行设有内部法律事务部。该部有279名工作人员，其中部分律师专门负责中间业务法律事务。 标准和操作规程，致使中间业务的开办过程透明度低，业务操作缺乏公开性。商业银行中间业务的上述特点决定了中间业务法律风险具有较大的分散性、隐蔽性和社会性 ...
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和技能。3、改善监管方式，做到放松监管中有高质监管。WTO规则要求我国银行监管摒弃过去的保守监管，逐渐走向开放。所以我国现有法制必须逐步适应WTO有关 人员来履行监管职责。尤其是在中国加入WTO后，中国银行业国际化进一步深化，银行监管工作人员除了业务知识需要及时更新外，还要具备一定的英语水平。5、完善 ...
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董事会秘书这个角色成为约束董事的第一道职业道德防线。四、监事会。监事会是公司（银行）法人治理结构中一个不可缺少的组成部分。设立监事会的目的就在于从内部监督银行 个人利益上的关联，可以相对大胆和有效地对银行及其工作人员的行为进厂监督。除此之外，要注意到商业银行的不良资产和道德风险主要出现在分支机构，所以 ...
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、实施犯罪留下可乘之机。在大量的存款纠纷案件中，不乏有储户以加盖有银行工作人员或代办员个人私章的“存款凭条传票”、“现金收入传票”为存单而起诉金融机构的案例 矛盾时只能依据后者。四是现有法律制度已不适应业务发展需要，如随着电子化银行业务的普及与发展，一些电子化凭证和其他形式的凭证被大量采用，通存通兑已 ...
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频频发生的关联企业巨额贷款损失案件暴露出我国现行关联企业制度的缺陷以及我国商业银行关联企业信贷风险控制机制的漏洞。我国亟待借鉴国外经验，强化关联企业信贷风险 具有重要的意义，银行要充分重视对关联企业贷款的贷前调查工作，尽可能多渠道收集关联企业的信息。要着重了解企业的治理结构是否规范（公司人员、资产、 ...
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款项，侵犯了储户的权利。被告则认为，19日银行因全国性解决千年虫问题试验而停止营业，原告要求取款时，工作人员礼貌告知其重新营业时间，并不知道也没有义务 存单载明的存款人付款，非存款人取款，必须携带相应的代理手续。但是，无论如何，银行不能基于自己的推定向存款人以外的人付款。四、夫妻间是否享有相互代理权？ ...
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以“小金库”为专题，结合具体的案例，分别探究各个主要领域（如国家机关、国有企业、银行）的“小金库”的制度成因。 行业研究是以行业为主线的纵向研究，而专题研究则 改进。这才是最高层次的腐败预防。当然，要做到这一点，需要预防机构的工作人员具有极强的洞察和预见能力。 从上面的分析可以看出，上下级预防机构之间 ...
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三十日；（四）符合催收的有关规定或者约定。对于是否属于有效催收，应当根据发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。第八条 恶意透支，数额在五万元以上不满 ...
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时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。 ??“检察 其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。 ??发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。 ??第八条 恶意透支，数额在五万元以上 ...
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；“（四）符合催收的有关规定或者约定。“对于是否属于有效催收，应当根据发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其 或者其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。第八条 恶意透支，数额在五万元以上不满 ...
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