防范银行风险方式—房地产贷款保险，还提出了应增设在国际上很流行的银行信用险。 关键词：按揭贷款；欺诈；预防 随着社会生活的进一步提高和生产力水平的发展，在 实现行内各部门之间和行际之间资源的共享。房贷部门在审核个人按揭贷款申请时，应该能够看到有关个人贷款及偿还记录、信用卡透支情况纪录等信息，以对个人 ...
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活动中已经出现而且比重越来越高。 尽管商业汇票业务中存在违规融资行为，存在着套取银行信用的情况，但是否认商业汇票业务违规融资行为中存在的合理成分，仅仅采用堵的 票据验证征信网络，动态记录企业或银行在票据市场的违约行为，并公布于众，以促其严格守信。目前，上海、北京等地建立了个人信用征信系统和企业信用征 ...
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公众的在线查询和定制推送。加强对企业环保信用数据的采集整理，将企业环保信用记录纳入全国统一的信用信息共享交换平台。完善环境预警和风险监测信息 互联网安全管理、态势感知和风险防范能力，加强信息网络基础设施安全防护和用户个人信息保护。实施国家信息安全专项，开展网络安全应用示范，提高“互联网+”安全核心技术 ...
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总额在1亿日元以下的公司或经常使用职工人数在300人以下的公司及个人;(2)以经营零售业或服务行业为主,其资本额或出资总额在1 000万日元以下的公司 措施。对于因经营严重亏损,不能清偿到期债务的中小企业,可依法申请破产,严禁借破产逃避债务。建立企业信用记录备案制度,凡有严重的逃废债务、经济犯罪等不良 ...
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中。涉及到工商、公安、税务、保险、银行、法院等十几个部门，因此迫切需要一部统一的征信法来规范信用信息的记录征集、调查的范围、程序以及传播方式、 的措施莫过于抓住一个利字。只有通过利益导向――激励约束机制，才能从根本上激活企业、个人的守信行为。失信惩罚机制实质上是增加失信的成本，使市场主体经过理性衡量后 ...
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掠夺性贷款（PredatoryLending）（注释7：掠夺性贷款是指以不了解信贷市场，且信用记录较低的购房者或借款者为目标，是一种有误导性或欺诈性的贷款行为 其陷入困境时出手救援，缺乏内在动力遵循审慎监管规则和市场约束。同时中央银行也因为可以动用最后贷款人而存在监管漏洞的可能。因此，美联储扩权其定位 ...
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世纪以来，我国的洗钱工作步入了一个蓬勃发展的时代。2001年9月,中国人民银行成立了由行长担任主席的反洗钱工作委员会，该委员会负责统一指导全行系统的反 ，完全交付市场化的公司去做，具体地说，就是设立信用记录公司，对金融市场参加者的信用状况进行调查登记，将记录资料输入电脑数据库，数据库一直连续跟踪客户的 ...
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不明确，引发保付责任纠纷及追索权行使困难的风险。银行保理商应在出口保理协议中约定：若出口商申请的正式信用额度获得出口保理商的核准，出口商保证在基础交易 采用比保理商批准的更为灵活的方式进行销售而产生的债款；由于卖方的联营单位或个人销售而产生的债款等。对于授权转让为基础的保理业务中排除上述债款是比较方便 ...
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关联人与上市公司签署涉及关联交易的协议，应当采取必要的下列回避措施：1.任何个人只能代表一方签署协议；2.关联人不得以任何方式干预上市公司的决定；3.上市 和结构、核心资本充足率、资本充足率。第十九条规定商业银行应披露的各类风险和风险管理情况：信用风险状况、流动性风险状况、市场风险状况、其他风险状况。 ...
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的品牌建树、企业的产品市场占有率及技术开发能力、企业产品的技术含量、企业的信用记录、企业对本地经济的实际贡献等。国家可以制定有指导意义的相应标准， 其法理上的立法属性而言是属于产业政策和宏观调控政策的法律体现，它不同于个人独资企业法、合伙企业法、公司法这些市场主体的立法，与传统的集体所有制企业条例、 ...
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