发放信用卡（附属卡除外）；而对于不符合条件但确有必要发卡的特殊情况，必须落实第二还款来源。此为 ，《通知》还对信用卡收费行为进行了明确规范，未经持卡人授权 ）等；为保护消费者权益，《试点办法》规定了三方面相关内容：一是贷款利率不能超出法律法规允许的范围；二是消费金融公司对借款人的个人信息负有保密义务， ...
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、 擅自发行股票罪（非上市公司不能面向公众发行股票） 五、 信用卡诈骗罪（透支1万元经银行二次催告后三个月不还） 六、 非法经营罪（利用 不具有公开性。 ④企业借贷的资金主要用于生产经营及相关活动。 ⑤借贷企业具有还款意愿，能够及时清退集资款项。 详见拙作《中小企业的民间借贷与非法集资》 四、擅自发行 ...
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中，属于民事纠纷，有具体条文予以规范；不能还款应该被迫究责任，但不能据此认定正当的合同交易行为构成刑事犯罪。其次，信用卡诈骗是诈骗罪中的一种特殊类型，作为 金融领域罪刑规范的设立技术仍有不足，其学识水准还没有达到应有的高度，致使遏制金融领域相关危害行为的意旨不能准确而妥当地在制度框架里表达，也造成静态 ...
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的司法解释中对恶意透支的数额规定一个高于其他信用卡诈骗手段的数额标准。另外，透支数额只应按本金计算，而不能把利息计入。恶意透支构成犯罪的期限， 的数额巨大甚至特别巨大，明显超出其还款能力，非法占有和诈骗财物的故意十分明显，如果对这种透支行为也要求“经银行催收不还”后才作为犯罪处理，犯罪分子可能早已“ ...
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，收货人无法按照计划到港口提取集装箱，承运人诉请集装箱超期使用费的。考虑到疫情虽不能导致收货人无法提取集装箱，但要求收货人按照原约定支付集装箱超期使用费有失公平， 或者因疫情防控被隔离的人员，因疫情影响未能及时归还贷款或信用卡欠款，金融机构将逾期还款记录报送人民银行的，可判令金融机构撤销相关不良记录， ...
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小。▌呆账是指已过偿付期限，经催讨尚不能收回，长期处于呆滞状态，有可能成为坏账的应收款项。“呆账”大多出现在信用卡账户上，所以用卡一族，请关注你们 。▌担保连责某些时候为了朋友道义或是其他原因，用户为其他人担保贷款，但是被担保人没钱还款跑路了，作为担保人会有连带责任，如没有承担担保责任，在征信记录上会 ...
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有关信用卡逾期罚息的条款属于法律规定的格式条款，以当期全部应还款项作为逾期还款罚息的计算基数，即全额罚息条款显示公平，属于《中华人民共和国合同法》中规定的 做法，而且，目前中国工商银行已经修改了有关全额罚息的信用卡合约条款，银行所述商业惯例的理由，亦不能成立。因此银行的全额罚息的条款无效。银行认为， ...
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律师收集了如下大量间接证据：（1）为证实借款目的：被告刘某深圳发展银行信用卡、2008年8月份的欠款《对账单》以及银行账目明细清单。（2）为证实原被告 的证据，被告的单方面陈述不能与原告欠据相对抗，应支持原告请求。此案除需要代理律师促使法官认真审核证据的真实性、查出证据的关联性，还间接运用了“测谎鉴定 ...
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管理及监督。但是如果今后资产证券化的规模扩大，把其他资产(如企业项目资产、信用卡贷款、购车贷款)纳入证券化的轨道，可能就要涉及到计委、经贸委、财政部等单位， 的特殊机构。 第二，根据我国现行的法律框架，特殊机构是否能够成为企业法人还不能明确。因为根据现行的《企业债券管理条例》和《公司法》，只有中国境内 ...
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于是，由被告律师和这位教授带头并借助于媒体的力量开始了对银行卡行规的声讨——信用卡逾期还款征收复利和滞纳金被指违法。 这是一个较为典型的案例，此类纠纷引起了社会 由是，其一，人民银行制定的《人民币利率管理规定》第20条规定，“对贷款期内不能按期支付的利息按贷款合同利率按季或按月计收复利，贷款逾期后改按 ...
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