贿赂、逃税骗税、恶意逃废债务、恶意拖欠货款或服务费、恶意欠薪、非法集资、合同欺诈、传销、无证照经营、制售假冒伪劣产品和故意侵犯知识产权、出借和借用资质投标 。我国多地已经出台规定，包括上海、深圳、南京等地都将地铁逃票与个人信用挂钩。对失信主体已限制乘坐飞机400余万人次建立完善失信联合惩戒制度就是要 ...
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发行债券所筹资金的项目； ②使用国家对外借款或者担保所筹资金的项目； ③使用国家政策性贷款的项目； ④国家授权投资主体融资的项目； ⑤国家特许的融资项目。 （5）使用 （如需要）。 （十）负责、主持、参加设计的设计人员的清单和个人信息作为合同附件。（设计成果的水平和质量主要在于设计师。） （十一）设计 ...
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明确，但此类刑事风险也需要警惕。 (五)借贷人违约风险 由于《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定了个人信用报告仅限于我国境内设立的商业银行、城市 最低注册资本为500万元人民币，其设立需监管部门审批，不得从事吸收存款、发放贷款活动，而且担保责任余额不得超过其净资产的10倍。而为了吸引投资人，不少 ...
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的要求投保自己不履行债务的信用风险叫保证保险。"（二）保证保险在汽车消费贷款实践中的适用方法保证保险主要存在于汽车消费贷款合同之中,它的运作一般是先由 分期偿还并以所购车辆抵押给银行进行担保。同时投保保证保险的保险公司在个人贷款金额范围内承保, 即由保险公司向银行方面出具担保函承诺当借款人未按借款合同 ...
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） 保密（如需要）。（10） 负责、主持、参加设计的设计人员的清单和个人信息作为合同附件（设计成果的水平和质量主要在于设计师）。（11） 设计合同 机构，有无法人章程和营业执照；(2) 发包人注册资本到位情况、主要财产状况和银行信用情况；(3) 发包人股东对发包人经营、资本、财产的控制、影响情况。律师 ...
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和中介机构之间熟悉的情况是存在的。熟人之间双方信息对称，投资人对融资人的个人信用、项目前景等信息掌握全面，资金安全性高，融资成本低，但是融资数量有限 第74条中明文规定违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款构成犯罪的，依法追究刑事责任。由于《办法》（1998）的相关规定与新 ...
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和中介机构之间熟悉的情况是存在的。熟人之间双方信息对称，投资人对融资人的个人信用、项目前景等信息掌握全面，资金安全性高，融资成本低，但是融资数量有限 第74条中明文规定违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款构成犯罪的，依法追究刑事责任。由于《办法》（1998）的相关规定与新 ...
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业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则；第41条第1款规定：任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保。商业银行有权拒绝任何单位 有关合同订立应 平等、自愿等原则规定当然也适用于处理金融机构与其客户之间的借款合同关系。其他有关存贷款的法规、规章也多体现了这些原则精神。但在现实生活中 ...
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五十万元以下罚金或者没收财产。 （二）贷款诈骗罪的认定：（1）编造引进资金、项目等虚假理由的；（2）使用虚假的经济合同的；（3）使用虚假的证明文件 其身，其含义是指对他人的资信状况进行系统调查和评估。具体而言，就是建立企业资信制度和个人信用制度。由于信息不对称，导致金融机构在交易中对交易对手信用状况不 ...
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。房地产经纪活动的服务费由房地产经纪人与当事人在下列收费标准内自行议定，并在房地产经纪合同的履行期限内交付：（1） 居间介绍或者代理房屋买卖的，按成交价的3％ 单笔贷款最高额度为40万元；（2）《个人信用评估报告》评定的信用等级为aaa级的借款申请人，贷款金额可上浮30％；aa级的可上浮15％。2、 ...
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