商业银行个人贷款 -法学论文搜索

中央银行独立性的法律思考

银行只有根据执行货币政策需要对商业银行贷款，但期限不超过一年，第二十九条规定不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，国务院决定除外，不得。1978年改革开放以来，社会主义市场经济体制确立，货币政策的重要作用日益凸现，中央银行制定和执行货币政策的独立性逐渐得到承认，但在制度设计上《人民银行法》 ...

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个人电话银行业务操作规程及其法律风险控制

，我国各家商业银行均设立了电话银行客户服务中心，如工行95588、中行95566、招商银行95555等服务电话，均可以为客户提供24小时金融服务。一、个人电话银行主动以电话、传真、电子邮件等方式与客户联系，向客户发送有关贷款本息的追索、业务交易情况、理财申请和投诉的回复、各种重要通知、业务宣传资料 ...

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论金融衍生品消费者保护的统合法规制——高盛“欺诈门”事件的启示

ABACUS 2007-AC1的一款合成抵押债务债券（CDO）。该CDO是在住宅类按揭贷款支持证券（RMBS）基础上再次打包生成的债券，涉及多、空两方客户。市场组织者也应采取适当手段避免消费者购买某些不适宜的金融商品。[4]我国在商业银行个人理财方面已经引入了适合性原则。我国银监会2005年发布的《 ...

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论用账外客户资金非法拆借发放贷款罪

主体。该罪的主体是特殊主体，即必须是银行或者其他金融机构的工作人员。单位也可以成为本罪主体。银行是指各商业银行；其他金融机构包括农村信用合作社，城市信用机构通过一定程序，依法将资金附条件地借给单位和个人使用的一种金融活动。行为人利用办理存储、发放贷款的职务便利吸收储户存款，资金却不入账，并将没有 ...

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保定律师：贷款诈骗罪

（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。［相关法律］：《商业银行法》第八十条借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；（2）携带贷款逃跑的；（3）使用贷款进行犯罪活动的。个人进行贷款诈骗数额在1万元 ...

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保定律师：贷款诈骗罪

（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。［相关法律］：《商业银行法》第八十条借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；（2）携带贷款逃跑的；（3）使用贷款进行犯罪活动的。个人进行贷款诈骗数额在1万元 ...

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论基本银行服务排斥及其治理

发展中国家和发达国家的共有问题。根据2004年3月31日的统计，印度的个人存款账户总数只占成年人口总数的59% ;[1]而英国在2002-2003年度，也有8 农村信用社取款；目前，该试点已在全国铺开。2006年12月，为应对国有商业银行大量撤并农村网点、农村金融服务供给不足的问题，中国银监会调整放宽 ...

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由封闭走向公开（下）——关于商事信用的若干理论思考

了商业银行对客户的保密义务，规定对于个人储蓄存款和单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结和扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。[32] 是由政府出资，建立全国数据库网络系统，征信加工的产品主要是供银行内部使用，服务于商业银行防范贷款风险和央行金融监管及货币政策决策，采取的是政府主导模式。 ...

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银行贷款合同的猫腻

消费者。工商局对这些银行作出没收违法所得并处罚一倍处罚决定。宝鸡三家商业银行在办理个人住房抵押贷款时，将应由银行承担的费用利用不平等合同条款转嫁给消费者，宝鸡市工商局立案调查，最终，三家银行因欺诈消费者、违反相关法规被罚没1077460元。宝鸡市工商局渭滨分局负责此案的工作人员说，去年 ...

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浅论银行协助的法律风险及其防范

有些银行，每年都有许多的案件起诉到法院，通过法律的救济也收回了大量的呆滞贷款，其合法权益应该说得到了维护；然而按法律规定要求其协助法院执行其他案件时， 1日《商业银行法》实施后，该法第30条规定：对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人 ...

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