、中立的位置⑶。 其三，是保护存款人利益的客观需要。 在面向社会公众吸收存款的事件中，存款人在获得高收益的同时也伴随着高风险。在许多情况下， 击[N]．21世纪经济报导，20090515（01）． [19]张珩．非法吸收公众存款罪的难点问题[J]．中国刑事法杂志，2010，（12）：4042． [20 ...
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无罪说日渐变得有力。不过，日本2003年最高院的一个决定[57]一方面承认收款人具有存款债权（顾及上述民事判例），另一方面认为因为银行存在确认、照会的利益，收款人 只有10元的农行金穗储蓄卡到设在云南民族学院的建行ATM自动柜员机上查询存款余额，未显示卡上有钱。被告人何鹏即按键输入取款100元的指令， ...
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集资活动，必须以存在非法吸收公众资金行为为前提 1.集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪是一种堵截关系，二者在客观行为方面完全相同 对于非法集资活动，现行 信用合作社、农村信用合作社和邮政企业可以经营的金融业务范围（信用合作社可以办理存款、贷款和结算等业务；邮政企业可以办理邮政储蓄、汇款业务）。[3]该法 ...
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上的缺口 . 二：我国银行监管法的欠缺 （一）、银行法律风险防范救济体系-存款保险制度的缺失 金融业发展到今天，高度重视保护消费者利益已成为各国金融监管立法 。此后，加拿大、法国、德国、日本等西方发达国家纷纷效仿美国，先后建立了存款保险机构，在金融体系中导入保险制度。1997年亚洲金融危机以后，泰国、 ...
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责任的工作人员虚开存单而引起的纠纷 存单是实践性合同，存储关系的成立取决于存款的真实性交付行为。储蓄机构的工作人员因工作失误而虚开的存单是空头存单 存单等真实凭证为证据提起诉讼的，储蓄机构应对持有人与储蓄机构之间是否存在存款关系负有举证责任。[10]如果储蓄机构有充分证据证明持有人未向储蓄机构交付存单 ...
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相关责任的工作人员虚开存单而引起的纠纷 存单是实践性合同，存储关系的成立取决于存款的真实性交付行为。储蓄机构的工作人员因工作失误而虚开的存单是空头存单， 以存单等真实凭证为证据提起诉讼的，储蓄机构应对持有人与储蓄机构之间是否存在存款关系负有举证责任。［10］如果储蓄机构有充分证据证明持有人未向储蓄机构 ...
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上的缺口.二：我国银行监管法的欠缺（一）、银行法律风险防范救济体系-存款保险制度的缺失金融业发展到今天，高度重视保护消费者利益已成为各国金融监管立法 分支机构第三十八条：“银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行 ...
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损失，要求予以赔偿。 [判决] 一审法院认为，某银行为自称名叫“孙某”的男子办理存款开户手续时，没有审查身份证的真伪，开户资料的真实性、合法性，违规给其办理 是行为人，按照合同法和民法通则的行为人行为自己承担的规定，证明自己是真实的存款合同关系的主体。如果是为了犯罪活动盗用他人的名字所办理的存折，就 ...
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投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（以下简称 QFII专用存款账上述银行结算账户统称核准类银行结算账户。第六条《办法》中开户 。存款人在收到开户银行转交的初始密码之后，应到中国人民银行当地分支行或基本存款账户开户银行办理密码变更手续。存款人遗失密码的，应持其开户时需要出具 ...
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的商业银行业务机构，任何单位与个人未经国务院银行业监督管理机构批准不得从事吸收公众存款业务，这是构成本罪的根本性要素。未经法定设立程序而擅自从事吸收公众 前提违法，由违法主体去实施的行为当然违法。3.后果违法。国家对吸收公众存款等金融业务实行严格的制度管理，专门出台了银行业监督管理法、人民银行法、商业 ...
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