，易使金融机构受蒙蔽，轻信借款人的资信而发放贷款。（2）贷款集中失控。贷款集中是指贷款发放集中于某企业，贷款风险极大。《商业银行法》第39条明确规定 资金结构、经营效益、发展前景等方面，规定了借款人的信息披露义务和金融机构的调查评估权利。已于1999年10月1日施行的《合同法》第199条、第202条也 ...
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主体，包括单位和自然人。根据现行有关法律规定，我国境内能够与境外的公司、企业签订贸易合同并能够向银行申请开立信用证和享有信用证利益的人，必须是具有进出口 与资信可靠的贸易伙伴交易是防范信用证诈骗的关键。签约前应通过对方所在国的资信评估机构、商会、行业协会等组织机构调查对方的注册资金、实有资金、公积金、 ...
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（即P2P网络借贷）要坚持平台功能，为投资方和融资方提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务。个体网络借贷机构要明确信息中介性质，主要为借贷双方的直接 的认定标准个案中也不一而足，司法实践中也需要结合集资者的自有资金、企业运营状况以及抗风险能力等诸多因素进行考量。 【注释】 [1]参见《2014年度上海 ...
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金融风险，为避免全体纳税人与全社会承担本不应由自己承担的金融风险，必须强调企业商法自治、诚实信用、契约自由与自己责任等基本市场法则。 当前，经济行政 更是为商业银行信贷人员随意发放信用贷款大开绿灯：经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。市场经济风云变幻，借款人的资信 ...
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表现。包括：首次信贷消费后的每次贷款、透支及还贷情况。2．齐全的个人资信评估机制。个人信用档案一般包括两方面：一方面是借款人向银行申请借款时提交的 相应的法规。法规首先应明确定义信用相关概念等。先期出台的信用相关法律应该有助于企业和个人的信用信息在采集、处理、传播等环节没有障碍，有助于征信数据商业化 ...
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风险，为避免全体纳税人与全社会承担本不应由自己承担的金融风险，必须强调企业商法自治、诚实信用、契约自由与自己责任等基本市场法则。当前，经济行政 款更是为商业银行信贷人员随意发放信用贷款大开绿灯：“经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保”。市场经济风云变幻，借款人的资信 ...
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是金融市场自律的核心，基于这些报告，存款人、贷款人、资信评估机构以及市场的其他参与者能够对各银行的资信状况作出恰当的评价。所以，银行审计对于确保向 有关国家监管标准的充足性。正是这些问题，对确保国际银行业审慎经营、防范行业风险和保护存款人都有至关重要的作用，而解决这些问题不仅取决于国际社会成员的能力 ...
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风险，为避免全体纳税人与全社会承担本不应由自己承担的金融风险，必须强调企业商法自治、诚实信用、契约自由与自己责任等基本市场法则。 当前，经济行政 更是为商业银行信贷人员随意发放信用贷款大开绿灯：“经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保”。市场经济风云变幻，借款人的资信 ...
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的不得少于十年。 第八十八条保险公司聘请或者解聘会计师事务所、资产评估机构、资信评级机构等中介服务机构，应当向保险监督管理机构报告；解聘会计师事务所 保险公司解散，应当依法成立清算组进行清算。 第九十条保险公司有《中华人民共和国企业破产法》第二条规定情形的，经国务院保险监督管理机构同意，保险公司或者其 ...
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的良好条件，主要体现在以下几个方面： 要努力提高销货与服务质量 实践证明，企业所面临的许多回款难题，与其销货*服务水平密切相关。在具体的销售工作中， 客户资信调查 市场交易并4k不存在风险，为了尽量降低交易的风险，要求销售人员有必要先对客户的资信状况作出评估。对客户实施资信评估，一方面，能自觉回避一些 ...
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