伴随着住房分配制度货币化改革步伐的加快，商业银行个人住房按揭业务迅速从东部沿海地区发展起来，并呈现出向内地扩展的趋势。然而，个人住房按揭作为一个新生 没有取得合法使用权或伪造使用权证，无法取得房产证或开发商违法预售等原因，导致银行风险等。 （二）来源于购房人的风险 1、购房人经济状况严重恶化或发生其他 ...
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普通说话者的理解去解释，如果刑法使用的词语是专门术语，则应当以其专门含义解释。信用卡是商业银行业务中的一个专门术语，刑法应当根据银行法的规定以及商业 ，汇票、本票、支票、信用证具有流通性而且流通性强，委托收款凭证、汇款凭证、银行存单则没有流通性或者流通性弱。借记卡（包括信用卡）是电子卡形式的信用工具， ...
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的民事行为能力，尤其是受托人应当具备相应资质，为被允许经营金融理财业务的商业银行及其分支机构；2、合同内容是否合法，是否经过合同主管部门备案；3 人员经常有意无意地向理财产品的消费者弱化风险而强化收益。同时理财产品在售出后,银行不向消费者披露理财资金的详细运用情况以及投资组合与风险收益变化情况的现象 ...
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……承诺无条件全额承担此类交易的风险损失先行赔付责任。从该规章立法目的可以看出，银行无条件全额承担此类交易的风险损失先行赔付责任是立法趋势。本案中涉案的19笔 某银行既没有向法院提供证据证明其在范某银行账户与第三方支付机构首次建立业务关联时，完成了商业银行的客户身份鉴别工作，也未提供范某监守自盗或指示 ...
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挪做他用导致信用风险；3.还款资金监控不到位导致间接还款(买方未付款至保理银行指定的保理收款专户)。发生间接还款某种程度表明合同履行不畅或贸易真实性存疑， 是风险防范的首要关口，贸易真实性审查和回款管理是风险控制的关键环节。 商业银行应充分认识保理业务的本质和特点，严禁套用一般流动资金贷款开展保理业务 ...
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股东应当为金融机构，且外方唯一或者主要股东还应当具备下列条件： （一）为商业银行； （二）在中华人民共和国境内已经设立代表处； （三）提出设立申请前 由其总行承担。 第三十三条外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动。 外国银行代表处的行为所产生的民事责任， ...
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股东应当为金融机构，且外方唯一或者主要股东还应当具备下列条件： （一）为商业银行； （二）在中华人民共和国境内已经设立代表处； （三）提出设立申请前 由其总行承担。 第三十三条外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动。 外国银行代表处的行为所产生的民事责任， ...
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有异曲同工之处，也有云壤之别。笔者认为，二者在主体、法律性质、功能和业务内容方面基本相同，备用信用证可被称作是见索即付保函的替代品。二者的区别主要 信用证在法理和实体法律规则方面并无太多差别，仅仅是形式的不同而已，大多数国家的商业银行也都能适应客户的要求，为客户提供见索即付保函或者备用信用证担保服务。 ...
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制定有自己的《章程》；有国家核拨的注册资本金；实行独立核算，自主经营，独立开展业务活动；是直属国务院领导的政策性金融机构（正部级单位）等等。 总之，我国的三家 、172页。 7 、同注1，第27、28页。 8 、参见《商业银行法》对商业银行的定义及其他条款的规定。 9 、徐孟洲主编：《中国金融法教程》 ...
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、军官证、护照）在中国银行的特约商户直接消费购物，无需支付任何附加费用。 建设银行龙卡信用卡章程规定、持卡人使用龙卡时需要出示本人有效身份证（彩色照片龙卡免示）并 ，伴随零成本的就是零收益。因为放弃或拒绝某笔业务也就放弃了从事该笔业务可能带来的收益。商业银行是企业法人，要以三性为经营方针，(((尤其是 ...
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