获取了有关理财与债务咨询机构的咨询意见。[53]这一方面有助于避免债务人过于轻率地申请破产，另一方面也有助于债务人学习理财知识，避免再次陷入债务危机。在德国，债务人必须 条还规定，债务人对于金融机构因消费信贷、自用住宅借款、信用卡或现金卡契约而负债务，在申请更生或清算前，应提出债权人清册，以书面向最大 ...
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举债。运用这种方法，一个借款人可以向市场上的投资者直接借款而不再需要向银行申请贷款或透支，这种资产证券化可称为“一级证券化”。在证券化过程的初始阶段，资产 及监督。但是如果今后资产证券化的规模扩大，把其他资产（如企业项目资产、信用卡贷款、购车贷款）纳入证券化的轨道，可能就要涉及到计委、经贸委、财政部等 ...
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为了财产主体的更新。进入八十年代，日本发生了消费者破产的高潮，免责的申请突然增加了，新的证明理论应运而生。由于兼子理论的前提是“个人的经济活动 Tex.L.Rev.，1988， pp.893. [47]（日）宇都宫健儿：《律师眼中的信用卡破产的实态和法律上实务上的救济办法-以东京为中心》，载《法律家 ...
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在自动支付系统允许持卡人直接交易和网上交易的情况下，跨国洗钱 行为将不可避免。和信用卡支付相类似的电话支付形式，也可能被用于洗钱。 （九）利用“空壳公司”洗钱 ，如开户、存款 、支付帐单及各种转帐服务。客户还可以在网络上获得申请房屋及汽车的贷款、购买保险， 通过经纪人买卖各种金融商品，如股票等。网络 ...
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经公开开庭审理，鄂州市中院于近日一审宣判，被告人鲍文蒂犯集资诈骗案罪、信用卡诈骗罪、虚报注册资本罪，决定合并执行有期徒刑12年，并处罚金8万元。 谎称 恶意 透支数额巨大，经银行催收拒不归还，其行为构成信用卡诈骗罪；申请公司登记使用虚假证明文件虚报注册资本，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记，虚报注册 ...
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，对某件事实存在与否，依据政策、公理加以拟定。如向政府某部门提出某一申请，在规定时间内未得到答复，有时法律规定视为同意。相类似的问题还见于合同 理解上述说法？我国刑法学家张明楷在《诈骗罪与金融诈骗罪研究》中写道：如果行为人盗窃信用卡但不使用，那么，被害人就不会遭受财产损失，故不能认定行为人盗窃了信用卡 ...
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。中国人民银行1999年1月5日发布了《银行卡业务管理办法》规定，银行卡包括信用卡和借记卡。信用卡分贷记卡和准贷记卡；借记卡又分为转帐卡（含储蓄卡）、 于金融犯罪特别法。表述为：以虚构事实或隐瞒真相的方法向银行或其他金融机构申请贷款，造成巨大损失的。另外，在现行的“贷款诈骗罪”和新增的该条“骗用贷款罪 ...
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申请，调低超过年利率24%部分利息。 借款人在诉讼中应当充分行使权利，及时申请法院调低超过综合年利息24%部分利息。 六、利息、复利、罚息、违约金和其它费用 考虑了金融企业利润需求，还要给实体经济预留生存和发展的空间。 七、信用卡。 信用卡各种说得清，说不清的费用，眼花缭乱，成本之高也让人吃惊。信用卡 ...
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20万元的要求，但李四自己只有1万块钱。他听从张三的建议，向银行申请了白领通消费贷款19万元，借给张三。张三承诺只借半个月，利息 恶意透支、形成不良信贷的风险，进而影响金融信用环境、妨害国家金融管理秩序。杨峰出借信用卡，属规避金融监管，套取金融机构信贷资金后转贷，借贷合同无效。 3、职业放贷 千万拆迁 ...
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个犯错的宽限时间。一般而言，大多数银行是1-3个自然日，但是有些银行这个时间不是自动给你的，需要贷款人致电申请。 所以，贷款人在逾期后，要想避免征信产生不料记录最重要的就是赶紧把钱还上。 方法二： 信用卡逾期，千万別立即销卡 如果信用卡产生逾期记录，持卡人首先要做 ...
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