法律法规规定银行承兑汇票必须具有真实的贸易背景，银行办理贴现业务需要企业提供营业执照、企业代码证书、法定代表人及经办人身份材料、交易合同、增值税发票、贷款卡、 汇票后，有多种多样的获利手段，比如票据中介将银行承兑汇票低买高卖，赚取利息差，或者将收购的汇票质押借款再投入民间借贷市场甚至放高利贷，即使最 ...
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纪要》中提出：在司法实践中对于单位十分明显地以非法占有为目的，利用签订履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款，符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪 作出承兑后，犯罪行为人往往持承兑汇票到另一个金融机构办理贴现获得资金。由于贴现所得要低于票面金额（贴现银行按票面金额扣除到期日前的贴现利息后的余额付款给 ...
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汇票找到某市建行第二营业部杨某办理了 120 万元的质押贷款，该银行承兑汇票到期后，被告人郭某归还了 132 万元，尚欠 18 万元。 被告人郭某为获取高额好处费 隐瞒真相的行为，经查，郭某明知自己没有申请银行承兑汇票的资格，编造虚假的购销合同以达到套取银行信用的目的，其利用虚构事实套取国家财产的主观 ...
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仍实施法定客观行为即可认定非法占有目的的存在。难以想象,当行为人使用虚假背书的银行承兑汇票或者使用伪造的国库券时,其主观上竟然不具有骗取钱财的目的。这正如《 某持此两份假存单和私自填制的《银行质押凭证止付通知书》到某农村信用合作社办理质押贷款,利用本单位内部贷款审查不严,骗取同事的信任,私自填制有关 ...
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仍实施法定客观行为即可认定非法占有目的的存在。难以想象,当行为人使用虚假背书的银行承兑汇票或者使用伪造的国库券时,其主观上竟然不具有骗取钱财的目的。这正如《 某持此两份假存单和私自填制的《银行质押凭证止付通知书》到某农村信用合作社办理质押贷款,利用本单位内部贷款审查不严,骗取同事的信任,私自填制有关 ...
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因业务关系，某工贸公司交付某化工厂一张农业银行承兑的汇票，该汇票的正面有出票人写明的“不得转让”字样。２００２年５月８日，该化工厂到工商银行进行 第五十四条规定，背书人在票据上记载“不得转让”字样，其后手以此票据进行贴现、质押的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任。因为贴现本身就是转让，质押往往 ...
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背书人不承担票据责任，但不影响出票人、承兑人以及原背书人之前手的票据责任。 第4.3.7条 恶意质押贷款的行为无效 依照《票据法》第五十七条第二 向原银行申请 借款人申请办理质押贷款业务时，应向其原认购国债银行提出申请，经对申请人的债权进行确认并审核批准后，由借贷双方签订质押贷款合同。 第4.4.4条 ...
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。此后，双方于1993年8月17日又签订一份价值492800元的空调、冰柜购销合同。为付货款，化工建材公司向范某借款，并从某县支行申领到一张以 中{16}，原告为案外人中南航空企业集团向被告申请贷款提供担保，由原告签发以被告为收款人的金额为2000万元的银行承兑汇票，后因案外人无力还款，原告向青海高院 ...
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承兑汇票保证金只能冻结，不得扣划。 作为担保的一种方式，信用证保证金、银行承兑汇票保证金一旦合法成立，即具有对抗第三人的效力。因此，应优先保护债权银行的 质押贷款案件有关问题的规定》第三条“出口退税专用账户质押贷款银行，对质押账户内的退税款享有优先受偿权”；第四条“人民法院审理和执行案件时，不得对已涉 ...
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损失风险。 （四） 伪造、变造票据模式 变造票据是将一张真实的小面额银行承兑汇票，通过修改票面金额、票号等手段将其变造成大额票据。伪造票据是伪造 压降不良贷款率，为银行与票据中介合作创造了条件。 2.有利于增加中间业务收入。银行开展票据业务，能够收取手续费、赚取利差3,尤其是2014年8月银行承兑费率 ...
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