还款能力;在审核环节编造报表资料或收买信贷员使其提请签报;在担保环节提供虚假担保等。根据刑法第193条的规定,贷款诈骗行为包括以下五种形式: 1.编造 对汽车等动产、房屋等不动产以及其他财产权利拥有所有权的一切文件,如房产证、银行存单、股权证、票据等。这里的虚假,既包括内容完全虚假,也包括内容部分虚假 ...
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败诉。6、对违法犯罪分子打击不力。由于对违法犯罪分子打击不力，社会上不法分子常常利用银行结算体制上的某些漏洞及当前司法制度的缺陷，利用汇票等结算工具进行诈骗，作案 而败诉。尤其是在因机构变动而重新进行业务划转、新旧信贷员交替过程中及企业地址变更等情况下贷款丧失诉讼时效、保证期间的更多。（2）由于信贷 ...
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、贷款审查、审批：审贷部门重点审查购房行为的真实性，防止借款人和开发商串通骗取银行贷款；所购房屋价格与当地同类物业的市场价格是否相当，必要时可委托具有房地产 条款。在借款人办妥房屋保险、公证和抵押预登记手续后，方可发放贷款。发放贷款时，由信贷员填写借据，借款人签章或按指印认定，同时借款人签署《划款扣款 ...
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可以采用多种方法： 文字叙述法（written narratives）：即以书面文字的形式阐述银行现有的内部控制制度。一般按照不同业务和业务环节，说明各业务、环节的 、审批人。但实际操作起来，许多银行机构却扭曲了这一程序，许多企业个人贷款，不是先向信贷部门提出申请，然后由信贷员进行必要的信用分析，逐级 ...
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可以采用多种方法： 文字叙述法（written narratives）：即以书面文字的形式阐述银行现有的内部控制制度。一般按照不同业务和业务环节，说明各业务、环节的 、审批人。但实际操作起来，许多银行机构却扭曲了这一程序，许多企业个人贷款，不是先向信贷部门提出申请，然后由信贷员进行必要的信用分析，逐级 ...
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继而成功吸收大量资金。犯罪嫌疑人赵蕾、赵旭峰分别是中国银行芜湖分行康复路支行副行长、芜湖市工商银行中山路支行信贷员，其二人系兄妹关系，赵蕾利用自己在银行 银行等相关部门熟悉的关系，将被害人的房产等作为抵押以被害人名义从银行贷款或从担保公司借款，然后要被害人将借款转借给自己。犯罪嫌疑人按期支付给他们高额 ...
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案情：行为人张某系储蓄所信贷员，其利用职务上的便利擅自将自己负责掌管的储户资金９００万元划出，占为己有。经查，张某为了使划出的资金在 其犯罪得逞，那么，在该种情况下，行为人应当定为贷款诈骗罪或票据诈骗罪。第二，职务侵占罪的犯罪构成本身是可以完全包容银行职员利用职务进行金融诈骗的，所以，这种行为并不具有 ...
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持有人直接支付现金之行为，其有关资金结算业务实际上仍然通过资金支付结算合法机构（银行等国家批准从事该业务的金融机构）而非使用终端机具的特约商户进行，因此， 是由外部人员提供伪造的信贷客户印鉴章、财务章及虚假票据，前往银行办理贷款业务，银行信贷员作为内应将巨额资金以客户的名义贷出，而后与外部人员共同予以 ...
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286条规定承包人优先受偿权，不是仅考虑承包人一方的利益，而是斟酌权衡了开发商、贷款银行和承包人三方的利益。 当我们掌握了合同法规定承包人优先受偿权的立法目的之后，就 是相互信任的朋友，而李四是信用社内勤主任，第三人王五是李四手下的信贷员，李四与王五是上下级关系。如果张三与李四之间不是相互信任的朋友， ...
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较差，银行也未认真予以审查，放贷后无法如期收回贷款，由此引发争议。放贷流程不规范也是一个重要原因。一些案件中金融机构在放贷过程中，信贷员并未向 ，往往只依据借款人提供的婚姻状况证明，如结婚证，未要求借款人配偶签名确认就发放贷款，致使借款人配偶承担还款责任的依据不足，无法认定为夫妻共同债务。这些典型案件 ...
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