发卡行发现孙某己有20万元额度尚未归还，即向孙某催收，但孙某已无能力偿还，发卡行无奈报案。 案例二：夏某伙同林某为牟取利益设立了办理信用卡的中介 还款期内循环套现还款再套现再还款，其主观目的只是利用信用卡规则的优惠来规避一般银行贷款的不利待遇而不一定属于刑法中所规定的非法占有目的，特别是当刑法中的非法 ...
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财务事实的；未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的；利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应 指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等，设置授信风险预警线，提高银行风险的预警能力。 9、银行监管机构要采取措施加强监管 ...
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财务事实的；未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的；利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应 指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等，设置授信风险预警线，提高银行风险的预警能力。 9、银行监管机构要采取措施加强监管 ...
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基层组织反映的情况正确作出诚信判断。 （三）强化金融部门内部管理，贷款前对贷户的偿还能力和诚信度严格考察。 一要加强对金融机构内部工作人员的业务培训， 与方略》，《社会科学》2008年第12期。 [3] 谭一泓：《中国商业银行不良贷款之短论》，2007年。 [4]郑刚、马玉芳《关于金融借款合同纠纷案件 ...
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贷款人的资信存在问题，无法通过正常的贷款审查程序，而资信又是评价贷款人还款能力的重要指标，贷款人不真实的资信，无疑会增大银行贷款和利息的回收风险，具有当然的 高息拆借资金提前几日归还贷款，再用银行贷款归还拆借资金。 在司法实践中，由于骗取贷款的人普遍资信程度较差，贷款到期后要么无力偿还本息，要么想继续 ...
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的资信存在问题，无法通过正常的贷款审查程序，而“资信”又是评价贷款人还款能力的重要指标，贷款人不真实的资信，无疑会增大银行贷款和利息的回收风险，具有当然 高息拆借资金提前几日归还贷款，再用银行贷款归还拆借资金。 在司法实践中，由于“骗取贷款”的人普遍资信程度较差，贷款到期后要么无力偿还本息，要么想继续 ...
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按揭贷款业务与传统的按揭相同之处在于：采用按揭的方法，其目的均是为了取得银行贷款，进而促使购房者与房地产商之间的房屋买卖合同得以完成，采用按揭方法比一般的担保 期限普遍太短。从我国的经济发展、个人收入状况和购房价来看，个人偿付购房款的能力并不高，在已按规定支付首期不少于30%购房款的情况下，如实行的五 ...
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财务事实的；未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的；利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应 指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等，设置授信风险预警线，提高银行风险的预警能力。 9、银行监管机构要采取措施加强监管 ...
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金融资产管理公司的资金来源，一部分为财政投资，而其绝大部分为国有银行归还人民银行贷款后，人民银行通过再贷款的方式转借给金融资产管理公司。这实际上是通过国家划拔 情况下，他要在其取得的对价的范围内负责债务人的偿付能力；此外，他应当给付利息、偿还转让的费用和受让人承担的起诉债务人的费用 ，并赔偿损失。13 ...
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案发较多的金融诈骗犯罪之一。犯罪分子骗取银行贷款的花样不断翻新，表现为数额大，范围广，手段多样化，智能化等。为有效地打击贷款诈骗犯罪，本文拟就对认定贷款诈骗罪 较大的行为。二者都发生在履行合同的过程中，都可能不偿还贷款本息，都可能丧失还本付息的能力等。但二者发生的条件不同，且社会危害性程度也不同，反映 ...
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