判断与认定，防止混淆罪与非罪的界限。恶意透支既是一个社会道德问题，也是一个法律问题，因此，要搞好银行预防，以此来预防信用卡诈骗罪的发生。 关键词： 信用卡 进行透支，持卡人主观上不具有非法占有的目的，在透支后或银行催收时行为人意识到自己行为的危害性及时归还透支款息的行为。它客观上具有违法性和违约性， ...
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透支行为频繁发生。据苏州市某国有商业银行基层支行反映，该行发行的准贷记卡透支金额中，属于正常透支的仅占9.81%，其余高达90.19%金额均属恶意 款，经发卡银行催收后仍不按时归还的透支行为。[3] 中国银行《长城卡持卡人信用卡章程》第12条规定：“持卡人如以个人非法占有为目的，或者明知无力偿还，利用 ...
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银行的催收义务。根据《解释》第六条第二款第(三)项规定“透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的”应当认定“以非法占有为目的”，但该情况的发生并不必然 、《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定：在公安机关立案后人们法院宣告判决前能偿还全部透支款息且情节显著轻微的，可以依法不追究 ...
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的超过其实际存款余额以上的最高限额，是否超过限额以透支后的信用卡存款余额作比较，而不是每次的透支数额，每次透支数额虽未达到限额标准，但余额超过限额的，也 1个月，超过期限银行就会催收。如果透支已超过限额，就不存在允许透支的期限，更不存在超过规定期限透支的问题，发卡机构随时可以要求行为人偿还。 经发卡行 ...
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的超过其实际存款余额以上的最高限额，是否超过限额以透支后的信用卡存款余额作比较，而不是每次的透支数额，每次透支数额虽未达到限额标准，但余额超过限额的，也 1个月，超过期限银行就会催收。如果透支已超过限额，就不存在允许透支的期限，更不存在超过规定期限透支的问题，发卡机构随时可以要求行为人偿还。 经发卡行 ...
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本文从信用卡诈骗罪的概念入手，对信用卡的范围、犯罪构成要件以及司法实践中的认定问题进行深入探讨，并结合理论与实践对立法完善提出了建议。关键词：诈骗罪 金融诈骗罪 不愿，后者是客观不能。信用卡的透支本身是一种高风险的业务，银行应充分意识到其风险成本，如果持卡人在透支后，确属有不可抗力等正当理由客观上不 ...
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根据刑法规定，本罪的犯罪主体为一般主体，只能由自然人构成。在犯罪主体中存在以下问题：1、单位能不能成为该罪的犯罪主体？对此学界存有分歧。否定说认为，信用卡 是主观不愿，后者是客观不能。信用卡的透支本身是一种高风险的业务，银行应充分意识到其风险成本，如果持卡人在透支后，确属有不可抗力等正当理由客观上不能 ...
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。本文从信用卡诈骗罪的概念入手，对信用卡的范围、犯罪构成要件以及司法实践中的认定问题进行深入探讨，并结合理论与实践对立法完善提出了建议。关键词：诈骗罪，金融诈骗罪 不愿，后者是客观不能。信用卡的透支本身是一种高风险的业务，银行应充分意识到其风险成本，如果持卡人在透支后，确属有不可抗力等正当理由客观上不 ...
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开卡银行进行了卡片挂失。但是在信用卡丢失期间，他人刷卡消费6万余元，银行就这笔费用要求汪某偿还。汪某辩称自己是受害者，被盗刷的钱并非其实际 授权的最高金额，并在巨额透支后逃匿。 2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院出台《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，进一步明确了 ...
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已签收，信件被冒领，责任在张先生，因而应承担还款责任。后G银行诉至法院，要求张先生偿还1.9万多元透支。 案例评析 对信用卡冒用案件，司法判例往往按银行与申请人 现结合以下几个问题，试析G银行与张先生所要承担的民事责任：一是G银行是否已按约定交付了信用卡和密码函件；二是G银行对信用卡开卡手续的办理和 ...
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