利率高就轻易出借，而应着重考察借款人的信用和偿还能力，并可要求借款人提供担保。如果明知他人借款用于违法犯罪活动而出借的，该还款要求将不会得到法院支持 特定的人大额高利借款。借款人向不特定的多人大额高利借款，扰乱国家金融秩序，违背民间借贷的初衷，涉嫌非法集资、集资诈骗等刑事犯罪，可能面临刑事处罚。最后， ...
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中相关金融政策调整对划分标准的影响。对涉及刑事犯罪时相应民事借款合同效力如何认定问题，据我们调研了解，实践中很多同志主张，涉及违法犯罪的民间借贷合同一律 行政法规的效力性强制性规定。当事人一方的犯罪行为是否必然影响合同效力，需要具体分析。尤其是有担保的时候，情况就更加复杂，在出借人并未涉嫌犯罪的情况下 ...
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，回购协议的买方是否为SIPC保护的客户，关键在于如何给回购协议定性。如定性为担保借贷，则不能被认定为客户；如定性为完全交易，则可认定为合格客户 中止、撤销或以其他方式限制证券公司、金融机构或证券结算机构对证券合同(包括证券买卖和借贷合同等)或回购协议进行结算的合同权利。但在SIPA清算程序中，保护令 ...
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后便可提取现金，也无须办理担保等手续。民间借贷的快捷、方便、高效，有效的弥补了银行贷款手续繁琐、贷款困难的缺点。加之，受金融风暴的影响，经济形势趋紧， ，如果对方借款后可能从事不法的行为，也坚决不能借款。 3.要订立规范的借款合同，并妥善保管。出借人在借款时，要充分考虑借款人到期不能还款时的应对措施， ...
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借贷案件的审查甄别，依法惩处套路贷违法犯罪，推动扫黑除恶专项斗争深入开展，维护金融秩序和社会稳定，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理套路贷 ．被告抗辩原告非实际出借人或出借款项未实际交付或已归还出借款项的； 8．借贷合同为统一格式的； 9．原告提供的证据虽完备，但不符合常理的； ...
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大。 4、利息应明确约定，但不得超过银行同类贷款利率的四倍。 借贷双方应当在借款合同或借条中，对是否收取利息及利息的计算方法作出明确约定。对于自然 对外发放贷款，一般的企业不能对外发放贷款，企业之间的资金拆借行为，实际上是一种违反我国金融相关法律法规的行为，根据最高法院的司法解释，企业之间的借贷行为 ...
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出处】《法学杂志》2013年第2期 【摘要】山西票号是明清时期盛极一时的民间金融。山西票号商事习惯法是规制票号商事活动无形的强制性规范，是我国古代最为典型 对象；尽可能地采用法律法规规定的交易形式，如签订借贷合同；积极利用法律法规中保障交易安全的规则，如抵押和担保等，以便最终寻求法律的保障；还应当根据 ...
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交付。 3、利息应明确约定，但不得超过银行同类贷款利率的四倍。 借贷双方应当在借款合同或借条中，对是否收取利息及利息的计算方法作出明确约定。特别对于 对外发放贷款，一般的企业不能对外发放贷款，企业之间的资金拆借行为，实际上是一种违反我国金融相关法律法规的行为，根据最高法院的司法解释，企业之间的借贷行为 ...
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条关于未经中国人民银行批准非法发放贷款、资金拆借的活动属非法金融业务活动的规定,第一类借贷合同无效；而《股票发行与交易管理条例》第43条禁止任何 违反《证券投资基金管理暂行办法》规定的禁止行为,如将基金资金用于抵押、担保、进行房地产投资,则属于对基金持有人构成侵权,应承担因此造成的损失。如果基金托管人 ...
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是科学合理的。更何况当前我国存在大量的三资企业、私营企业等,这些企业同样可能从金融机构骗取贷款。所以,我国刑法第193条规定的贷款诈骗罪排除单位犯罪主体是存在 纠纷处理。二是要看行为人获得贷款后,是否积极将贷款用于借贷合同所规定的用途。如果事实如此,尽管行为人在到期后无法偿还,也不能认定为贷款诈骗行为 ...
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