金融消费者知情权保护的立法现状及缺陷 （一）我国金融消费者知情权保护的立法现状 １．银行立法对金融消费者知情权的保护。目前，中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监 理财办法》引入了适合性规则，即商业银行向客户推介投资产品时，应先了解客户的风险偏好、认知能力和承受能力、财务状况，并据此向客户推荐对其 ...
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规模密切相关的。由于任何公司都存在一定的债务，在公司资不抵债行将破产或者陷入财务困境时，就有可能通过控制债权达到掌握公司实际控制权，进而促使公司所有权转移 从事的业务并不包括买卖企业债券，但该法第3条最后一项规定允许商业银行从事经国务院银行监督管理机构批准的其他业务。而央行[2005]第30号公告第6 ...
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，有各种各样的个人和商业实体成为公司的债权人[9]。其中，公司对银行依赖性最强，而银行特别是为公司提供中、长期贷款的银行承担的风险最大。在这种 参考国外有关法律规定[13] ，应在以下方面由债权人对资本予以监督： 1. 查阅公司财务账册及相关资料 《日本商法典》第282条2款规定股东及公司债权人可随时 ...
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资格预审申请书格式、申请人须知，以及需要投标申请人提供的企业资质、业绩、技术装备、财务状况和拟派出的项目经理与主要技术人员的简历、业绩等证明材料。 经资格 号《关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》第三条规定：商业银行要严格防止建筑施工企业使用银行贷款垫资房地产开发项目。但这些都是部门规章。 带资、 ...
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三十二条本办法所称托管人，是指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行。第三十三条托管人应当具备下列条件：（一）经国家金融监管部门批准， 调整。第六十条投资管理人从当期收取的管理费中，提取20%作为企业年金基金投资管理风险准备金，专项用于弥补合同终止时所管理投资组合的企业年金基金当期委托投资资产的 ...
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，金融衍生交易作为或有事项不在资产负债表中反映，信息披露不充分，监管的会计信息基础薄弱。现行的财务会计报表是建立在权责发生制的基础之上的，要求财务报表 国际法规范，也不属于国际公约，对各国政府、银行监管当局及商业银行不具有强制的约束力，但该协议凝聚了国际银行业风险管理与监管的最先进理念和实践经验，得到 ...
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对于金融机构推出的资产证券化品种，经过信用增强和信用评级，更有利于相关资产风险的透明化，有助于金融监管当局的监管。而金融机构资产流动性的增强，会提升 调整银行业的资产负债结构，降低财务风险；还能为投资者参与房地产业提供全新的投资方式。 （2）商业银行不良资产证券化。银行不良资产具有冰棍效应，即损失 ...
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的证券类资产具有良好的市场变现性，因此，单个证券公司倒闭不会像商业银行倒闭一样诱发系统性风险，也就不必建立类似银行业的公共安全网，用于克服证券公司倒闭的 二为在启动补偿时，主要补偿合格客户的哪些损失。海外基金通常在证券公司发生财务困难、清盘、关闭或者濒临破产而无法偿付客户资产情况下快速启动补偿程序， ...
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准备冲减认定的贷款损失的账务处理过程。贷款核销制度对防范化解金融风险，促进商业银行稳健经营，真实反映资产质量，保护存款人利益具有重要意义。[26]根据《金融 之间的借贷法律关系依然存续，借款人仍应承担还款义务。一旦借款人财务状况好转或恢复还款能力，银行还应积极催收和追偿。 综上，作为金融企业内部的账面 ...
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，有各种各样的个人和商业实体成为公司的债权人[9].其中，公司对银行依赖性最强，而银行特别是为公司提供中、长期贷款的银行承担的风险最大。在这种 参考国外有关法律规定[13] ，应在以下方面由债权人对资本予以监督： 1. 查阅公司财务账册及相关资料 《日本商法典》第282条2款规定股东及公司债权人可随时 ...
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