是指银行、其他金融机构及其工作人员违反规定,为他人出具票据造成较大损失的行为。1997年修改后的《刑法》第188条将非法出具票据与非法出具信用证 上对危害结果的预见和放任。有观点认为,行为人间接故意地非法出具票据,如果是银行或者其他金融机构工作人员与他人勾结,里应外合共同作案,则是伪造、变造票据犯罪共 ...
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其核定最高综合授信额度，并把贷款、贴现等表内融资业务和银行承兑汇票、保函、信用证等表外融资业务均统一纳入授信管理范围，在所授予的最高 由借款人加盖公章； ③贷款合同签订日应当在授权委托书载明的授权期限之内； ④应当提供经银行经办人员核对与原件一致的、并由借款人加盖公章的身份证件复印件。 2．借款人还应 ...
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无条件付款，但是特约商户对于违反约定的操作损失由其自己承担。比如《招商银行信用卡章程》第34条之四规定，持卡人不得以与商户纠纷或与其他第三方 存在，因此我国法院根据过错大小分摊冒用损失的做法只能是权宜之计。其实，正如信用证的独立抽象性存在欺诈例外、票据的抗辩切断亦并非绝对一样， [⑦]信用卡法律关系的 ...
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贸易有限公司和珠海市润辉发展有限公司的法定代表人周强（在逃）开具了３１张信用证，开证金额为美元３４４５．５０９７万元、德国马克１２８２．６０１１万元；１９９７年 周强给予的人民币共计５７９．１２１８万元。周强贴现其中的８张信用证，造成开证银行损失本息合计１０３３万余美元。上述三被告人的行为给国家和人民 ...
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的基础上，国际贸易才得以从单一的实物交易发展成活跃的单证交易。提单与信用证制度跨越了国际贸易中巨大的空间和时间距离使买卖双方的权利能够同时得到保障。 ，承运人凭银行保函加副本（传真件）无正本提单放货的做法甚至有成为托运人与收货人及承运人三方默认的航运惯例的趋势。这些虽然尚不能颠覆传统的提单信用证制度， ...
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最高刑罚的适用条件有所不同。刑法第199条规定犯集资诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪，判处无期徒刑或者死刑的，必须同时具备两个条件，即数额特别巨大并且 ，直接认定单位犯罪并适用有关法律对被告人定罪量刑。三、特殊身份者（银行工作人员）与非特殊身份者?非银行工作人员?互相勾结实施金融诈骗犯罪的，如何 ...
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变更、撤销合同的权利，该权利不受作为利益第三人的收货人的影响。另外，信用证合同也具有使作为第三人的受益人取得直接请求开证行付款的权利，中国人民银行《国内信用证结算办法》中规定，开证申请书和承诺书是开证银行向受益人开立信用证的依据，也是开证银行与开证申请人之间明确各自权责的契约性文件。受益人为有权 ...
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和高效。 （三）在对外贸易结算与支付方面，我国采用了国际商会制订的《跟单信用证统一惯例》。该惯例经过多次修订，现行的是1983年的修订本，国际上几乎 跟单信用证业务时都采用此惯例。我国银行采用此惯例办理跟单信用证业务，与世界各国银行做法吻合一致，为国内的对外贸易单位提供了最迅捷、方便的结算与支付服务。 ...
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项下贸易结算方式的不同，规定了必须具有的商业单据和有效凭证。例如，适用跟单信用证＼保函方式结算的贸易进口，如需在开证时购汇，持进口合同、进口付汇 后售汇，同时销减用汇单位账户内购汇人民币限额；用汇单位不得超过限额购汇，外汇指定银行不得超过限额售汇。违反国家外汇管理规定是构成骗购外汇罪的前提条件。何谓骗 ...
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4、主观要件本罪主观方面是故意，而且具有非法占有的目的。即行为人实施诈骗银行或者其他金融机构贷款的行为，其目的就是为了将诈骗的贷款据为己有或者他人所有。 不要求以非法占有为目的，客观方面表现为以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等。申请人在申请信贷资金或信用过程中有虚构事实、 ...
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