银行个人贷款审查程序 -法学论文搜索

商品房按揭贷款的法律关系及其风险防范

加强对购房者的调查工作银行在提供按揭贷款之前，要调查了解借款人（购房者）的个人信用情况、收入来源，要制定适用的个人资信评定标准和评定工作程序，对借款人（、公司的注册资金是否到位、公司以往的经营业绩等；（2）开发项目的审查，如要求开发商提供按揭开发项目的设计、项目开发资金情况、商品房预售业绩情况以及 ...

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商品房按揭贷款的法律关系及其风险防范

加强对购房者的调查工作银行在提供按揭贷款之前，要调查了解借款人（购房者）的个人信用情况、收入来源，要制定适用的个人资信评定标准和评定工作程序，对借款人（、公司的注册资金是否到位、公司以往的经营业绩等；（2）开发项目的审查，如要求开发商提供按揭开发项目的设计、项目开发资金情况、商品房预售业绩情况以及 ...

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关联企业制度与银行信贷风险控制

的债权人保护体系，大大强化了从属公司债权人的保护。 2、遵循一个债务人原则国外银行对关联企业客户的风险控制遵循一个债务人原则，即将关联企业客户整体作为一个债务人存在两种模式，如汇丰银行实行个人授权，即将贷款审批权限授予制定的个人，在审批程序中也没有信贷审查委员会，而有些银行则实行机构授权，并逐级 ...

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英美跨国银行内部监管的制度与实践及对中国的借鉴

须采用专门的文书致管理层函（management letter），并通过专门的渠道直接呈交银行董事会、董事长或审计委员会。之所以做出这样审慎的安排，是为了防止审计结论被、审批业务，不得故意绕开审查、审批人。但实际操作起来，许多银行机构却扭曲了这一程序，许多企业个人贷款，不是先向信贷部门提出申请，然后 ...

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关联企业制度与银行信贷风险控制及监管

的债权人保护体系，大大强化了从属公司债权人的保护。２、遵循一个债务人原则国外银行对关联企业客户的风险控制遵循一个债务人原则，即将关联企业客户整体作为一个债务人存在两种模式，如汇丰银行实行个人授权，即将贷款审批权限授予制定的个人，在审批程序中也没有信贷审查委员会，而有些银行则实行机构授权，并逐级 ...

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审理农村不良贷款案件之探讨

法院工作，提供被告信息。（二）树立全民诚信观念，提高全民法律意识。诚实信用是个人安身立业之本和社会进步发展的基石。我们要加大诚信宣传教育力度，不断提高公众的的责任意识，使他们在办理借款业务的过程中，能够严格细心地审查，严格按程序、按规定办事，以避免减少不良贷款纠纷案件的发生。二要严格贷前审查， ...

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关联企业制度与银行信贷风险控制

债权人保护体系，大大强化了从属公司债权人的保护。 2、遵循“一个债务人原则” 国外银行对关联企业客户的风险控制遵循“一个债务人原则”，即将关联企业客户整体作为一个债务人两种模式，如汇丰银行实行个人授权，即将贷款审批权限授予制定的个人，在审批程序中也没有信贷审查委员会，而有些银行则实行机构授权，并逐级 ...

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英美跨国银行内部监管的制度与实践及对中国的借鉴

、控制环境（control environment）。控制环境是指对建立、加强或削弱特定政策或程序有影响的各种因素，包括企业诚信和道德价值观、员工的信念与能力、董事会和、审批业务，不得故意绕开审查、审批人。但实际操作起来，许多银行机构却扭曲了这一程序，许多企业个人贷款，不是先向信贷部门提出申请，然后 ...

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浅析我国商业银行信贷风险与控制

抽逃公司注册资金及个人不良信用等。有可能导致贷前调查报告流于形式，失去保证贷款安全性的意义。（二）关于信贷时审查由于我国各商业银行之间的无序竞争，造成、贷款发放、贷后管理、业务分析、档案管理都设定标准化的操作程序，将信贷政策的制度固化到相应的计算机系统中，如果违章操作，系统会自动拒绝，避免了人为 ...

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从周立太诉银行借款案看格式合同的司法审查

的效力”。可见合同一旦被确认有效，即产生强烈的约束力，非经法定主体依法定程序不得撤销、变更，当事人必须遵循合同去行为，否则要承担相关的违约责任，这一乱，并且部门立法情形严重，如本案涉及之规章（《中国人民银行个人住房贷款管理办法》）系中国人民银行所制，它要求借款人加入保险方可借款，即表明保险费由借款人 ...

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