、原借款人串通起来，欺骗保证人提供保证的，保证人不承担民事责任。比如存在贷款资金始终在商业银行控制下，新借款人没有真实地得到资金等情况。在借新还旧 企业的资产、负债结构状况仔细研究，合理确定抵押物数额。一般而言，拟向借款人提供的贷款占借款人资产之比例是多少，则可以要求借款人按此比例提供相应的财产作抵押 ...
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（二）保持足够的资本（保持资本的适应性） 商业银行必须有充足的资本。这样可以为消化可能发生的贷款损失或其他麻烦，增大存款安全提供一个缓冲垫 通过联邦储备委员会的最后救济和存款保险制度得到保障。但无论如何，准备金还是有助于银行安全的。 美国1980年放松存款机构管理和金融管制法（简称金融管制法），要求 ...
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的另一个问题也不可忽视：一些投资人购买资产公司处置的不良债权后专门瞄准国有银行承担责任而诉讼。投资人以相当于不良债权百分之几、甚至更为低廉的价格购买不良 银行败诉投资人利润率将是几十倍以上。如此效应，既失去了国有商业银行剥离贷款的宗旨，也没有达到资产公司以“减少损失”为目标的目的，这种审判结果无疑是 ...
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借贷纠纷，舟山市中级人民法院（2014）浙舟商终字第209号案例：中信银行股份有限公司总行营业部与张翠琴抵押权纠纷，北京市第二中级人民法院（2018）京02 机构亦按照合同约定发放了贷款，即支付了抵押合同的合理对价，故金融机构的行为构成善意取得。案例19内蒙古宁城农村商业银行股份有限公司山头支行与段 ...
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一、创新与风险：厂商银业务 厂商银业务或厂商银模式缘起于我国南方地区的商业实践，大概兴起于2003年左右，随后在一些重点城市逐渐铺开，现已广泛存在于 后骗取质押货物，都是为了骗取以汇票金额为表现形式的银行贷款，从而构成贷款诈骗罪。由于单位不构成贷款诈骗罪，故只追究自然人的刑事责任⑷。为该观点提供支撑的 ...
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减少367亿元，同比下降6.54%，而2012年同期为同比增长136.89%。股份制银行买入返售票据余额15539亿元，同比减少2232亿元，同比下降12.56%， 低，所以特别难做。 某股份制商业银行金融同业部人士也表示，银行对承兑汇票进行贴现后就转入表内，占用贷款规模，需要100%计提资本占用。而 ...
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的规定确定。 证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用 虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。 第一百九十四条有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较 ...
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一层面差异体现在它们各自对于整个金融体系的影响程度不同。正规金融机构的银行特殊资产性质可能带来信息不对称，并且可能因单个金融机构而引发系统性风险， 商业银行之外只有农村银行被允许从事存款业务，其他大多数非政府组织则被视为是非法组织并且成为政府打击的对象。直到1991年，《菲律宾小型企业法》要求所有贷款 ...
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银行不良资产有关问题的补充通知》第2条明确规定：国有商业银行（包括国有控股银行）向金融资产管理公司转让不良贷款，或者金融资产管理公司收购、处置不良 我国社会信用体系建设十年有余，社会信用建设没有取得突破性进展，个人信用、商业信用相关法律制度设计缺陷成为影响我国社会信用体系建设的瓶颈。 关于政府信用， ...
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；其二，由于委托一代理关系中信息不对称（Asymmetric Information）问题的存在，商业银行自营证券业存在的利益冲突必然会严重危害蓄户及委托人之利益，进而影响 股东，并借此对国企进行规范的公司制改造，从而最大限度的回收不良贷款的制度安排，而对公司法中关于出资方式的不同理解将关系到债转股 ...
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