，越来越多的私营、合资、外资企业在中国市场蓬勃发展起来。各种单位实施的信用卡诈骗行为不仅发案数量不断上升，发案范围明显扩大，而且涉及的数额也特别巨大， 的主要表现方式,并由此展开下面的行文论述。 要清楚阐明单位的信用卡恶意透支行为，首先应当对恶意透支概念本身有一个清晰的认识。综合归纳司法解释及《刑法》 ...
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操作中却存在着弄虚作假、伪造、冒用、以虚假身份骗取银行信任而骗领信用卡，进行恶意透支的现象。在此种情况的行为人是一种非法持卡人，其以非法占有为 是指各发卡银行规定的持卡人可使用的超过其实际存款额以上的最高限额，对于超限额透支的持卡人各发卡银行随时可以催收，如果持卡人未经银行催收而自动归还的或者催收后 ...
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一起遗失、被盗，而拾得或盗得信用卡的人用信用卡恶意透支取现或到特约商店恶意透支购物消费就属于非持卡人恶意透支。对于其所造成的损失如何合理承担，是 的风险，因而持卡人自身有过错，根据民法通则中的过错责任原则，持卡人应对非持卡人的透支金额承担赔偿责任；对于后者，虽然持卡人无过错，但光由银行承担损失不尽合理 ...
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一起遗失、被盗，而拾得或盗得信用卡的人用信用卡恶意透支取现或到特约商店恶意透支购物消费就属于非持卡人恶意透支。对于其所造成的损失如何合理承担，是 的风险，因而持卡人自身有过错，根据民法通则中的过错责任原则，持卡人应对非持卡人的透支金额承担赔偿责任；对于后者，虽然持卡人无过错，但光由银行承担损失不尽合理 ...
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月1日共欠银行本息91423.52元。案发后，截止2014年12月15日张已陆续全部偿还透支款息共计102029.66元。裁判结果人民法院经审理认为，被告人以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。张某归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好 ...
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文书罪和诈骗罪。根据日本刑法规定，犯有诈骗罪，处 10 年以下监禁；利用信用卡恶意透支的，以往的判例则按诈骗罪论处，但日本法学界对此仍有不同意见。 、杨诚主编.金融犯罪比较研究.北京：法律出版社，2004。 2、 董国红.信用卡犯罪的国外法律借鉴.南京：南京金融高等专科学校学报，2001。 3、张明楷 ...
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明显，表现在：1.在犯罪主体上，前者是非法持卡人所为，包括骗领信用卡的人；恶意透支的主体主要是合法持卡人，在共同犯罪中包括同伙。2.在犯罪主观方 均难以认定行为人实施了欺诈行为。退一步说，就算行为人隐瞒自己非法占有的目的进行透支属于欺诈，也不能认为对方（特约商户）基于欺诈陷入认识错误而交付财产，因为 ...
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透支是其中最为普遍、最为常见、涉案最多的犯罪。为进一步惩治和预防“恶意透支型”信用卡诈骗罪，2009年12月3日，最高人民法院、最高人民检察院颁布了《 此项约定，应当严格遵守。登记持卡人将卡交给实际持卡人的授权行为相当于是对信用卡相应额度的财产的处置行为，与交给实际持卡人相应金额现金无异，不过交给实际 ...
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按期计算欠款利息，直到持卡人全部付清欠款为止。[1]由此可以看出，金融学角度上的信用卡是不包括借记卡的。但是根据全国人大常委会2004年12月29日《关于〈 仍不归还。 1、恶意透支型信用卡诈骗的主体 恶意透支的主体限于持卡人，而且应是合法持卡人。非法持卡人，例如使用伪造的信用卡恶意透支的，应成立使用 ...
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重再酌情从重处罚即可达到罪刑均衡。本案属于必须累计的情形，累计数额后以恶意透支型信用卡诈骗犯罪标准处罚，属数额巨大，对被告人应在五年以上十年以下 地对客观危害行为作出规定，即进一步细化行为类型，规定了多种不同危害行为，如信用卡诈骗罪和挪用公款罪等。由于概括性立法没有进一步细化行为类型，因此多次实施某一 ...
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