稽核部门的内部控制无异于形同虚设。震惊全国的中国银行开平支行案件充分暴露了我国商业银行现行稽核制度的软弱无力。[18] 再次，内部控制制度缺乏足够的约束力，常常造成 审查、审批业务，不得故意绕开审查、审批人。但实际操作起来，许多银行机构却扭曲了这一程序，许多企业个人贷款，不是先向信贷部门提出申请，然后 ...
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最终审批。在审批授权上存在两种模式，如汇丰银行实行个人授权，即将贷款审批权限授予制定的个人，在审批程序中也没有信贷审查委员会，而有些银行则实行机构授权，并逐级设立了信贷审查委员会，集体审查大额、疑难贷款。 6、根据具体情况选择担保 国外商业银行接受母公司对子公司的担保或 ...
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最终审批。在审批授权上存在两种模式，如汇丰银行实行个人授权，即将贷款审批权限授予制定的个人，在审批程序中也没有信贷审查委员会，而有些银行则实行机构授权，并逐级设立了信贷审查委员会，集体审查大额、疑难贷款。 6、根据具体情况选择担保 国外商业银行接受母公司对子公司的担保或 ...
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最终审批。在审批授权上存在两种模式，如汇丰银行实行个人授权，即将贷款审批权限授予制定的个人，在审批程序中也没有信贷审查委员会，而有些银行则实行机构授权，并逐级设立了信贷审查委员会，集体审查大额、疑难贷款。 6、根据具体情况选择担保 国外商业银行接受母公司对子公司的担保或 ...
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做出的（2017）甘XXXX民初679号民事判决认定事实不清，证据严重不足，审判程序违法，判决结果严重错误，应依法予以撤销。具体理由如下： 一、本案系由 》第三十五条之规定，商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。银行在具体办理贷款业务活动中对借款人的情况审查是 ...
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从严格管制到跑马圈地的过程。在信用卡发展的初始阶段，商业银行对信用卡申领的门槛设置极高，审查程序也非常严格，因而实际发放的信用卡的数量相当有限。再加上 功能。循环信贷意味着持卡人可以将个人信用资产化，在信用额度内可以随时借款、还款、再借款，循环使用而无需到商业银行每次重新申请贷款。这对发卡行来说，也大 ...
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不但银行要赔偿损失、承担相应费用，而且对银行的商誉有很大影响。此类事件提醒商业银行在办理个人贷款时要注意防范身份证复印件被他人盗用或冒用，可以采取使用 遭身份证原件持有人的法律诉讼后，不可避免要遭遇法律调查取证、法律诉讼等程序，这样商业银行被卷入法律风险漩涡中，不仅耗时耗力，而且在法律上由于借贷协议的 ...
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因素。 1、客观原因造成的风险 商品房按揭贷款的期限目前各商业银行均按照中国人民银行1999年9月21日颁布的《个人住房贷款管理办法》中规定的最高期限为 即流动性风险。目前，由于商业银行的商品房按揭贷款还处于起步阶段，尚缺乏成熟经验和有效的手段，容易形成管理和决策风险，如对借款人资信审查不严、对借款人 ...
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因素。 1、客观原因造成的风险 商品房按揭贷款的期限目前各商业银行均按照中国人民银行1999年9月21日颁布的《个人住房贷款管理办法》中规定的最高期限为 即流动性风险。目前，由于商业银行的商品房按揭贷款还处于起步阶段，尚缺乏成熟经验和有效的手段，容易形成管理和决策风险，如对借款人资信审查不严、对借款人 ...
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、性别、年龄、籍贯、学历、婚姻状况、住址、电话、工作单位等;个人商业信用状况包括银行贷款及还款情况、信用卡使用情况等过往的信用交易记录;社会公共记录包括从事 的行为制定了相关罚则。但由于3号令是一部部门规章，仅对人民银行和商业银行报送个人信贷信用信息具有约束力，对公民信用权还不能起到全方位的保护作用。 ...
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