，难以做到准确和全面。集团客户的股权关系复杂，较难实时掌握集团客户的内部公司总数、贷款总额、行业分布及风险状况等情况。由于集团客户的复杂性、隐蔽性以及受各种 》、《商业银行授信工作尽职指引》等文件，制定具体、规范、全面的集团客户管理制度和识别程序，明确和细化各岗位、各业务环节的风险点和控制措施，提高授 ...
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年12月12日发布）、《商业银行自营住房贷款管理暂行办法》（银发［1995］220号）《信用卡业务管理办法》 （中国人民银行发布，1996年4月1 出现了第一家开展消费信贷业务的机构-上海银通信托咨询有限公司。随着我国城镇住房制度改革的深化，住宅商品房的销售已经开始采用分期付款、银行按揭等办法。上海等 ...
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和股票投资，不得投资于非自用不动产。”“不得向非银行金融机构和企业投资。”我国的《贷款通则》、《养老基金条例》也有类似规定。3.税法方面（1）关于企业所得税国外 还未确定这一制度，目前只有英美法系国家对有限合伙进行了立法，大陆法系国家法律与之相应的有公司法中的两合公司。有限合伙是指由管理经营合伙事务并 ...
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与中国人民银行联合发布有关商业银行开展股票质押贷款管理办法后，多家证券公司与商业银行签署了股票质押贷款协议。银行对代理证券投资基金买卖和托管业务 的有力武器。我国目前仅有“法人防火墙”的原则性法律规定，“业务防火墙”和“中国墙”制度在立法上均付诸阙如。实践中虽有一些金融集团开始模仿发达国家的运营模式 ...
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其代理权的性质是间接代理。对委托人转让债权有不同的观点。作为民事实体法上的制度，合同法第402条，为委托人转让债权提供了法律依据。作为借款合同从合同的 贷款与信托的根本区别在于委托贷款中借款人不能清偿贷款的风险由委托人承担；信托投资公司依据信托文件的约定管理、运用信托资金导致信托资金受到损失的，其损失 ...
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贷款手段的及时、灵活、有效运用创造条件。同时要建立和完善再贷款中的抵押贷款制度，保证中央银行再贷款的安全。 第三，合理划分人民银行总行和各级分支机构 机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可依法对该银行业金融机构实行接管。《商业银行法》第25条规定， ...
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法律严格的分业限制，商业银行在非银行金融机构的市场扩张下营利空间越来越小。而不良贷款问题仍然困扰着四大银行的资本充足水平和营利能力，日益增长的存款规模又加重着 和制度还需要很长一段时间的建设和完善。银行设立基金管理公司，需要配套的风险内控机制和外部监管制度的保障，才有可能取得预期的积极效果。 「注释」 ...
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据报道[①]，中国建设银行广东分行规定，个人消费贷款提前还贷，要交违约金，并且提前越早还贷，“罚金”越重，这个制度已经从2004年1月18日起开始实行 的公司，使之按照自己的意愿选任该公司的高级管理人员，或者使之就该公司高级管理人员的选任必须取得自己的同意。由此可见，市场主体即使并不具备市场支配地位 ...
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，无论在美国还是在日本，进行土地开发所需要的资金，主要是向银行或保险公司贷款而筹措的，而证券化的出现则成了一种崭新的资金筹集方式。土地所有 。针对此种情况，有学者提出，无论从经济分析的观点，还是从数字化传媒管理下的登记制度来看，“物权法定主义”有改为“物权自由主义”的必要。[93]笔者认为，对于我国 ...
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企业来说，一方面资金需求量很大，自有资金根本无法满足需要，一般都要通过银行贷款解决资金缺口；另一方面这些企业的资金都是流动使用的，必须保证资金灵活周转 。所以，也希望相关行政部门进一步完善无船承运人保证金管理制度，司法部门也可以做出相应的司法解释，使该项制度更加科学合理，更有利于保护国内出口方的利益。 ...
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