直销银行，所提供服务范围主要包括转账、私人理财、金融投资、小额借贷等。应该说，电话银行是现代银行业日益走向无纸化办公或在线服务（online）和提高服务效率的 2）口头交易较书面交易差错率高；（3）出现纠纷，举证困难。这些问题都关系到银行资产的安全性、流动性和效益性，在目前信用程度不高的现状下，加强 ...
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银行与企业、个人之间的纠纷；企业之间的借款合同纠纷、民间借贷纠纷。 按照法律关系的不同特点可以分为一般借款合同纠纷和委托借款合同纠纷。司法实践中比较多 地解决各种民事纠纷，促进社会经济秩序的稳定。 诉讼时效问题本身并不复杂，但由于诉讼时效届满后，银行贷款变成了自然债，借款人的还款义务取得法院强制执行的 ...
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责任。 2、以物抵贷型。以物抵贷一般有三种情况：第一种情况是借贷双方协商以物抵贷，第二种情况是法院执行过程中裁定将债务人财产抵偿贷款，第三 主张权利，由法院依《合同法》的有关规定处理民事纠纷，尔后由国有银行与资产公司之间再解决有关问题。 其三，对于因购买债权合同无效或购买债权合同被撤销，购买债权投资人 ...
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产品，从而使客户丧失了其它获益机会，损害了客户的潜在利益。 2、银行可以利用与客户的借贷关系向客户搭售其它金融产品（包括其管理公司管理的基金产品）。 异业风险蔓延，同时确保在风险头寸爆发时有足够的资本来抗衡偿付能力或流动性问题。 商业银行的资本充足性已有法律明文规定，根据《商业银行法》第39条的规定， ...
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还包括其同伙。比如有论者指出，从主体上看，透支是信用卡章程赋予持卡人信用借贷的一种权利，恶意透支的主体只能是信用卡合法持有人。如果是非合法持卡人包括银行 。在此，存在一个通过客观行为推定主观非法占有目的的问题。对恶意透支而言，法律明确规定的“经发卡银行催收后仍不归还”实际上也是对“非法占有目的”的一种 ...
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偿还贷款。洗钱者从事投资，先以合法资金支付定金，其余款项则自银行借贷，尔后以黑钱偿还贷款。2.以国外银行帐户担保贷款。洗钱者以国外有信誉的银行帐 但由于我国对洗钱活动还缺乏了解、研究，也缺乏实践的经验，所以立法还存在一些问题，有待完善。 1.扩大上游犯罪的范围 现行刑法将洗钱罪的上游犯罪限定为毒品犯罪 ...
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本金30万元及利息。近年来，实际用款人因自身原因限制，为获取银行借款而委托他人向银行借贷的现象时有发生，从而产生大量委托借款纠纷案件。2023年1月10日 审判领域委托借款纠纷中名义借款人和实际用款人的责任问题以及法律适用问题做了总结和提炼，明确商业银行在签订借款合同时知道实际用款人和名义借款人之间的 ...
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与其前手之间的基础交易关系是否真实、合法，不属于贴现银行审查的范畴。 四、票据权利之单纯交付转让。 问题引入：甲取得票据后，仅在背书人处签章，未 我们对票据的融资功能应持一个宽容的态度。从最高人民法院精神来看，司法对企业间借贷等民间融资行为正呈现逐渐放宽的趋势。基于此，审判工作中不宜轻易否认民间票据 ...
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刘某所欠贷款遗留问题处理的请示报告》上得到了银行支行的认可，后银行支行将刘某抵押的房产证退还给了刘某，表明刘某与银行支行的借贷关系已终结。2009 无论行为人是故意还是因过失导致损害结果的产生都应当认定行为人存在主观过错。本案中,虽然银行的行为不构成侵害刘某的名誉权，但在刘某的贷款已经还清的情况下，仍 ...
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用途，也没有相应的偿还能力，但这笔款项却反而能够贷出，正是由于XX县邮政银行的违法违规操作造成的后果。 3.被上诉人牛某某与上诉人在办理贷款之前毫不相识， 后如何处置，是借贷给他人，还是消费花费，都是她个人的事情，与上诉人没有任何关系。 根据XX县邮政银行出具的交易明细单可以证明以下三个问题：一是该卡 ...
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