现象，前者的第132条规定“商业银行（包括外资银行、合资银行）、非银行金融机构未经中国人民银行批准不得发行信用卡。……”后者的第5条则指出“商业银行未经 。要作好立法和制定银行监管规章的计划性，既需要制定者前瞻性地把握国内金融体制改革的动态，也需要制定者熟悉市场经济体制成熟国家相关制度的具体内容。其次 ...
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威胁与破坏，建立规范的法律化的危机救助制度对提高 危机应对能力与效率，确保金融安全具有重要意义。我国银行应改革最后贷款人制度， 完善银行接管与并购制度， 减少贷款决策的随意性、盲目性；其三，增加紧急救助的透明度可以减少不确定性，对金融机构和存款人有镇定效应，产生中央银行会救助危机的良好的心理预期，从而 ...
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条关于商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务，不得向非银行金融机构和企业投资的绝对禁止性规定。 这一条款是商业银行投资基金管理公司的 “两墙”即“防火墙”和“中国墙”，一直被认为是防范银证融合利益冲突，阻隔金融集团风险蔓延的有力武器。目前，我国“防火墙”和“中国墙”制度在立法上均付诸 ...
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》时没有单独规定用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪。但是，此后“一些金融机构特别是部分城市信用社非法吸收客户资金发放贷款，搞‘体外循环’，资金运转不 通论》武汉大学出版社1999年版，第388页。 [8］参见《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》法[2001]8号 [9］马克昌主编：《经济犯罪新论 ...
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、恐怖活动犯罪四类犯罪活动的违法所得，其对象范围小于联合国“关于洗钱的金融活动特别小组”于1990年提出的报告中指出的“洗钱对象应当包括清洗所有严重犯罪 作案。如1998年2月福建警方破获董 X 、郑 X 携带毒资入境利用中国金融机构洗钱案，缴获毒资140 万美元。 3、利用外币交换。通过外币交换， ...
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吸收公众存款，可以构成非法吸收公众存款罪。如财务公司和信托投资公司作为非银行金融机构，都没有向一般公众吸收存款的资格，财务公司只能向特定成员单位吸收存款 立案追诉标准的规定（二）》，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(1)个人非法吸收或者变相吸收公众 ...
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公开化、产业化的程度。这些违法犯罪行为具有严重的社会危害性，不仅扰乱了正常的金融管理秩序，而且侵害了银行消费信贷资金和持卡人的财产。2007年以来美国因个人 发行体系上可以采用德国模式，但在透支制度上可以采用美国模式。具体地说，由金融机构垄断信用卡业务仍然是必要的，但应当调整信用卡取现政策，给予刷卡 ...
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情况下,逾期贷款率将大幅上升。但主要原因可能是白马乡等乡镇也存在金融欺诈,主要原因是宜兴市扶贫开发协会内部管理不合理,外部审计监督不完善。我国农村 形式。这种监管方式不利于民间小额信贷的长期发展。因此,要尽快确立其作为金融机构的法律地位,确定有效的监管部门。此外,由于非政府组织小额信贷的主要资金来源是 ...
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虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。 一、 贷款诈骗罪的认定 (一) 《刑法》 通过发放贷款促进商品流通，促进科技文化卫生事业等发僳。与此同时，随着我国贷款金融业务的日益发展，诈骗贷款违法犯罪活动也随之产生并愈益严重。诈骗贷款行为 ...
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的支持， 特别是电子商务的迅猛发展， 第三方支付企业的崛起 （2） , 传统金融机构支付结算业务的专营权已经被打破。对银行垄断的打破， 首先就从支付 ， 包括电子支付、票据等其他支付方式在内的支付结算法必将替代票据法而成为金融法学以及商法学的一个主要分支。 除了票据法的地位受到挑战之外， 电子支票的 ...
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