的，一般无须司法机关予以特别查明。但对于集资诈骗、贷款诈骗及恶意透支的信用卡诈骗来说，如果立法上不明定和限定行为人“以非法占有为目的”，则往往难以将 主管人员和其他直接责任人员根据不同的犯罪情节处以不同的法定刑。问题是法律将信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪及有价证券诈骗罪这三种犯罪的主体限定为自然人，而实践中 ...
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中国人民银行1999年1月5日发布了《银行卡业务管理办法》规定，银行卡包括信用卡和借记卡。信用卡分贷记卡和准贷记卡；借记卡又分为转帐卡（含储蓄卡） 以及窃取磁条信息等与伪卡犯罪有关的行为；骗领银行卡行为。并且将《刑法》第196条规定的信用卡诈骗罪修正为银行卡诈骗罪，同时将第177条第四款“伪造信用卡的 ...
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2022年《关于断卡行动中有关法律适用问题的会议纪要》进一步明确了单向流入涉案信用卡资金超过30万元，且其中至少3000元经查证系诈骗资金的适用标准。总体而言 特定含义范围。基于此，《会议纪要》第4条明确规定，行为人仅出租、出售信用卡的行为，不宜评价为支付结算行为。另一方面，为避免帮信罪中等帮助行为的 ...
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不实报告罪、欺诈消费罪等多种具体信用犯罪；另有学者建议增设网络信用卡诈骗罪，等等。我们认为，从我国现有金融经济发展现状看，由于我国目前金融 学人所称的洗钱罪的原生罪。 [2] 参见龚少柳：反洗钱谨防国际信用卡暗度陈仓，引自//finance.sina.com.cn [3] 关于耗财性与收益性 ...
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考虑了金融企业利润需求，还要给实体经济预留生存和发展的空间。 七、信用卡。 信用卡各种说得清，说不清的费用，眼花缭乱，成本之高也让人吃惊。信用卡 的业务类型之一，其年利率不应当超过24%。发卡行关于信用卡综合年利率应当遵守解释第二条第2项规定，信用卡合约关于利率的约定，年利息不应当超过24%。 金融 ...
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内确定量刑起点。依法应当判处无期徒刑的除外。 2.在量刑起点的基础上，根据信用卡诈骗数额等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。 3.构成 、危害后果等犯罪情节，综合考虑被告人缴纳罚金的能力，决定罚金数额。 4.构成信用卡诈骗罪的，综合考虑诈骗手段、犯罪数额、危害后果、退赃退赔等犯罪事实、 ...
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内确定量刑起点。依法应当判处无期徒刑的除外。 2.在量刑起点的基础上，根据信用卡诈骗数额等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。 3.构成 、危害后果等犯罪情节，综合考虑被告人缴纳罚金的能力，决定罚金数额。 4.构成信用卡诈骗罪的，综合考虑诈骗手段、犯罪数额、危害后果、退赃退赔等犯罪事实、 ...
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产生的民事纠纷，适用本规定。 本规定所称银行卡民事纠纷，包括借记卡纠纷和信用卡纠纷。 第二条 发卡行在与持卡人订立银行卡合同时，对收取利息、复利、 合同的内容、对其不具有约束力的，人民法院应予支持。 发卡行请求持卡人按照信用卡合同的约定给付透支利息、复利、违约金等，或者给付分期付款手续费、利息、违约金 ...
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规定层面和法院诉讼实务层面维护了银行利率高于民间借贷利率的现实。 2、信用卡利率更高。信用卡多如牛毛的利率以及费用，非金融专业人士根本理不清。但就反复计算 疫情席卷世界，无人能躲进小楼避开寒流。世界经济发生深刻变化。是时候终结信用卡无限度的复利，给信用卡野蛮生长套上个缰绳，稳住经济大势，也有利于信用卡 ...
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构成诈骗罪和招摇撞骗罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 （四）非法持有他人信用卡，没有证据证明从事电信网络诈骗犯罪活动，符合刑法第一百七十七条之一第一款 银行账户之间频繁划转的； 3．多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、 ...
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