（《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条）。一是非法吸收公众存款，即未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定 之际先行扣付、或允诺事后一次性地给付或许以其他物质、经济利益好处的方式来招揽存款，此种方式，又可简称为“帐面上无反映”方式；（3）依法无资格从事吸收公众 ...
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聘请律师的委托，指派王鼎钧律师担任公诉机关指控被告人刘XX犯有非法吸收公众存款一案的辩护人。开庭前辩护人依法进行了必要的工作，辩护人对于公诉机关对本案 。 5.本案件的发生与当时特定的社会背景有关。当时，天津甚至全国非法吸收存款行为成风，并呈现愈演愈烈之势力，国家监管机关并未采取有效的措施给予打击和 ...
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解释》把未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金作为非法吸收公众存款的构成要件之一。未经批准的情形暂且不论，但是“借用合法经营形式”本身意味着借入方 经营形式”的认定过于宽泛，容易导致原本合法的民间借贷被认定为非法吸收公众存款行为。笔者认为，有必要对借用合法经营形式吸收资金的认定从严掌握，从 ...
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在于当事人的身份是自然人还是单位，而在于接受款项的一方实质上是否从事了“吸收存款”这项金融业务。也就是说，普通的民间借贷，只是一般的借贷合同关系，并不构成 给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的。 五、量刑 根据刑法第一 ...
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、期限、金额以及款项等情况进行查实取证的行为。《商业银行法》对个人储蓄和单位存款的查询，分别进行了约束：现行法律规定下列11个部门可以依法对个人在银行的 必须要有法律依据。现行法律仅明确以下7个部门有权冻结个人和单位在银行的存款：人民法院、公安机关、国家安全机关、军队、海关、税务机关。 有权扣划银行 ...
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年 【正文】 2011年以来，安徽省芜湖市镜湖区检察院先后受理了多起非法吸收公众存款案件，这些案件涉及到的资金数额特别巨大，被害人数众多，造成的损失十分 。 一、案件基本情况 2011年以来，该院共受理公安机关移送的非法吸收公众存款案件11件16人，涉案犯罪嫌疑人均被执行逮捕措施。此类案件案发时间主要 ...
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三年以下有期徒刑、拘役、单处罚金量刑】 1、个人吸收存款额不满20万元或变相吸收存款不满30户，但给存款人造成10万元损失的，基准刑为拘役三个月；损失 万元或增加2户，刑期增加一个月。 【三年以上十年以下有期徒刑量刑】 个人吸收存款100万元的，基准刑为有期徒刑三年；每增加8万元，刑期增加一个月。 【 ...
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以申请挂失、重新办理存折设置密码的合法形式，秘密窃取了王某10万元以上的存款，数额特别巨大，应按盗窃罪处理。 笔者认为，颜文的观点是片面的，文章 与颜华、郑强二位同志商榷。 一、借用他人身份证开户之法律关系认定 储蓄存款合同是指存款人将人民币或外币存入储蓄机构，储蓄机构根据存款人的要求支付本金和利息 ...
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的一般归责原则是严格责任原则，即只要储户证明储蓄机构拒绝履行合同规定的兑付存款的义务已构成违约即可，无需证明储蓄机构在违约时是否具有过错。２．针对储户 ，储户的存单遗失或被盗，储户不应承担法律责任。 综上，储蓄机构是否承担兑付存款责任的基本原则是其付款行为能否构成有效清偿。储蓄机构对第三人付款有效必须 ...
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三人之间的纠纷，依照法律规定或者按照约定解决。”因此，银行应当先行承担持卡人存款被冒领的损失赔偿责任。（3）《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及 任何单位和个人的侵犯”。银行在营业过程中负有谨慎审查的义务，以保证持卡人存款资金的安全，维护存款人的合法权益。根据金某存折记录及银行保卫处于2001年 ...
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