，拉拢腐化贷款人和担保人，一旦贷款到位，几经转账后，贷款就被提取现金转为个人存单或转入个人信用卡，严重的甚至携款外逃。贷款到期后，根本无法找债务人，造成 ，也是确保信贷资金安全系数、落实超前防范的必然要求。对信贷员的权力监督要实行定期或不定期考核，做到职责明确、奖罚分明。第四，各商业银行都应根据本系统 ...
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，非法吸收公众存款的行为也主要指那些非法设立的“金融”机构，用“银行”的名义，以存单等形式，非法吸收公众存款的行为。即使是变相的情况，如非法设立的基金会，地下 老百姓买国债，是国家向老百姓借钱。老百姓到银行存款，是银行向老百姓借钱。定期存款和买国债虽然都是约定一定的期限，还本付息，但它们也有各自的特点 ...
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上的可比性。根据最高人民法院的司法解释，盗窃可即时兑现的银行活期存折或到期的定期存折的，构成盗窃罪；而根据刑法第一百九十六第三款的规定，只有 事实上，立法者之所以将冒用他人信用卡的行为规定为信用卡诈骗罪，而不将冒用他人银行存单的行为规定为金融凭证诈骗罪，正是考虑到信用卡在社会经济生活中日益重要的作用 ...
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收款不入帐、监守自盗、违法贷款从中受贿、冒名贷款从中挪用等作案手段外，利用存单作案和电脑作案较为突出。犯罪嫌疑人通过伪造、虚开、套打、盗用、骗取银行 严格依法办事、遵章守纪的优秀人员任职于重要岗位；同时对重要岗位人员实行岗位轮换、定期交流、强行休假等制度，发现有犯罪苗头的应及时调整或撤换。在提拔干部上 ...
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能因审查不严反而获利。再次，实行个人存款账户实名制的主要目的是为了保证个人存款账户的真实性，保护存款人的合法权益，避免存单（折）遗失或毁损需要到金融机构挂失时、定期存款提前支取时、存单纠纷的诉讼中司法机关辨别存单的归属时实名与假名的混淆等弊端，同时也有利于遏制相关的违法犯罪 ...
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的特点（权利凭证的交付），又有抵押的特点（书面的公示）。同样，存单、股票等的质押也有上述特点。 当然，由于有些权利的质押不需要书面的公 大陆民法理论并未将此种区分绝对化。如德国民法理论中，常将不动产抵押权、土地债和定期土地债作为不动产质的三种基本形式。[⑦] 将质权作为担保物权统领动产质权和不动产质权 ...
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证明 （1）借款人所在单位人事劳资部门出具的工资收入证明书； （2）查验银行存单、信用卡对账单（银行代发工资部分）、个人所得税税单； （3）查验其他资产证明 特点逐月分析现金流量； （3）针对企业现金流特点考虑具体监控措施（如不定期抽查财务帐、监督企业提前还款等）。 （四）客户偿债能力。结合现金流量 ...
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证明 （1）借款人所在单位人事劳资部门出具的工资收入证明书； （2）查验银行存单、信用卡对账单（银行代发工资部分）、个人所得税税单； （3）查验其他资产证明 特点逐月分析现金流量； （3）针对企业现金流特点考虑具体监控措施（如不定期抽查财务帐、监督企业提前还款等）。 （四）客户偿债能力。结合现金流量 ...
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关系的全国性法律。当前我国调整消费信贷的规范性文件,层次较低,如《个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法》(中国人民银行1994年12月12日发布)、《商业 ,伴随着收入的增长,消费信贷得到迅速发展。我国目前占人口总数大部分的农民尚没有定期收入或收入不稳定,城市居民的收入水平也还买不起特别昂贵的消费品或 ...
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有利于防止道德风险。在保险范围设定时，美国便只对支票账户、储蓄账户、存单、退休金账户等银行存款账户进行保险，对共同基金投资、股票、债券、国库券等 制度的不断发展，越来越多的国家采取差别保险费率，并根据金融体系运行情况，不定期地对存款保险费率进行适当调整。美国是按照著名的骆驼评级法CAMEL+S（即资本 ...
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