因为跨国银行将对全球各地分散存款人的流动性债务转化为对借款人的非流动性债权，从而具有较高的负债比率，银行业严重依赖外部资金来源和公共信任，是一个外部效应和信息不 。突出特色在于该条第7款关于核实程序以及在核实中合作的义务的规定，金融机构所在当局在收到核实的要求后，有义务在权能内采取行动，亲自核实，或 ...
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英格兰银行的首要目标，并且有可能导致在对个体金融机构的有效审慎监管方面的妥协。如上所述，这也正是将银行业监管职能从英格兰银行剥离的原因之一。 为解决这 人们质疑这种均码式（one-size-fits-all）监管政策是否适当。FSA对建议而非产品进行监管这一事实使得其行动不是主动性的，而是反应性的，跟 ...
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银行为了满足监管部门的资本充足率要求，必须拓展额外的财源；二是由于大量的非银行金融机构经营传统的银行业务，是金融业竞争激烈，跨国银行利润率下降。于是跨国银行为了 风险来源增多，风险的预测力和评估效果下降，风险的破坏力剧增，此外，由于银行业与证券、保险等行业存在着利益冲突，跨国银行跨营他业实际上也打破了 ...
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监管标准，提高对场外衍生品市场、银行业的资本监管标准一致化，并通过建立监管信息共享机制，加强跨国金融机构监管，提升应对金融危机的能力。英国监管当局在金融 监管重点集中于该机构引发系统性风险而非单体机构风险的情况。第三，健全流动性风险管理制度。金融危机的重要教训之一是监管当局和金融机构必须全面了解其整体 ...
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机构，除银行外也不禁止金融机构控股工商企业，这为目前一些实业集团涉足金融领域创造了条件。然而，历史经验表明，银行业与工商业的联营（affiliation）罕有 （H）（ii）， 2000. 文献中对商人银行业务的定义也多为描述性而非限定性，大致包括证券承销和自营、投资咨询、并购谈判、客户证券资产管理、 ...
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，甚至用行政权力施压。 （三）监管可为单一、乏力 1.现场监管方式落后，非现场监管应用少且不规范。西方国家的现场监管一般是在问卷调查的基础上有 5月16 日才发布《加强金融机构内部控制的指导原则》，对内部控制的管理刚刚纳入了正轨。 三、借鉴巴塞尔核心原则，促进我国银行业监管 巴塞尔核心原则的目的之一是 ...
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称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。（区别于普通诈骗）第三条 打击治理在 、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制 ...
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。在保险事故发生后，存款人除了作为储蓄合同的债权人，享有对作为债务人的银行业金融机构的本金及利息支付请求权外，还同时作为被保险人享有对存款保险人的保险金赔付 台湾地区存款保险条例第 15 条之 2 第 3 款等。因此，在排除存款保险人非保险职能的前提下，其运作机制类似于商业保险中的确实保证保险，故不妨 ...
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。在保险事故发生后，存款人除了作为储蓄合同的债权人，享有对作为债务人的银行业金融机构的本金及利息支付请求权外，还同时作为被保险人享有对存款保险人的保险金赔付 台湾地区存款保险条例第 15 条之 2 第 3 款等。因此，在排除存款保险人非保险职能的前提下，其运作机制类似于商业保险中的确实保证保险，故不妨 ...
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加入人民币银行结算账户管理系统和联网核查公民身份信息系统； （二）可自主选择银行业金融机构开立存款账户，并委托存款银行代理支付结算业务。办理支付结算业务使用的票据 前报备反洗钱政策法规的内部控制和管理制度，按反洗钱要求及时报送反洗钱非现场监管资料； （五）按照人民银行利率报备政策的要求，按时准确真实地 ...
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