银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。存款指存款人在 吸收公众存款罪打击的范围，根本不考虑是合法的民间借贷还是非法集资，这样的界定是不合理的。{12} 2、以规制诈骗行为的罪名规制集资行为。 ...
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银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。存款指存款人在 吸收公众存款罪打击的范围，根本不考虑是合法的民间借贷还是非法集资，这样的界定是不合理的。{12} 2、以规制诈骗行为的罪名规制集资行为。 ...
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归罪。在认定行为人的借款行为是否构成诈骗犯罪时，必须立足于其具体客观行为，综合案件相关事实，运用严谨的逻辑论证来排除其他可能性，既不能单纯因其辩解没有非法占有 个方面是有机联系的，并非相互独立的个体。综上，尽管以借为名的诈骗犯罪和民间借贷纠纷具有容易混淆之处，但两者仍然存在着本质上的显著区别，我们应当 ...
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的民间融资占经营资本的68%。温州银监局2011前5个月累计，温州市民间借贷7.5953亿元，比去年同期增加了1亿多元，增长16.5%，温州每年GDP 均属于使用欺骗方法非法集资行为。 3、使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大，才构成犯罪。否则，不构成犯罪。 合法民间融资和集资犯罪的界限 《合同法》第 ...
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诈骗目的的情形，如实践中较常见的民间借贷诈骗。因此，合同诈骗罪与普通诈骗罪的区别不在于有无合同上，甚至也不在于合同是否存在于市场经济活动中[10]，而 人交付财物从而受损。不过，即使没有后三项内容，行为人也可能构成诈骗未遂，[24]故缺此三项不影响刑事诈骗的本质。[25] 在主观层面上，故意是诈骗或 ...
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出现重大错误的根本性原因。 以法律人思维代替经济人思维 明知无法归还，是集资诈骗案认定诈骗性质时，犯罪主观方面最为重要的一个分析要件。 在很多集资类案件中，认定 债务理解为正常的银行贷款或民间借贷，而把后期出现亏损后继续借款，认定为明知无力归还仍然欺骗性借入，构成诈骗。 这都是不懂基本的经济规律和企业 ...
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，一致认为这是一个热点、难点问题。从各地审理的案件情况看，合法的民间借贷与集资诈骗、非法吸收公众存款等经济犯罪之间的界限多有交织，经常出现刑事与民事 ”，从来没有像今天这样受到如此强烈的关注。2011年的刑法修正案八，通过修改犯罪构成要件、增加罪名、加大刑罚力度等方式，在刑事处覆方面对食品药品安全问题 ...
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行为不违反刑法第二百二十五条所称的国家规定,不能认定为非法从事资金支付结算业务,不构成非法经营罪。主要理由是： 1.票据中介实施的买卖银行承兑汇票 金融，鼓励金融创新。周小川同志也提出要大力发展多种融资方式，规范发展民间借贷，拓宽小微企业多元化融资渠道。 在2014 年的国务院常务会议上以及前不久刚刚 ...
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法律保护，而“套路贷”本质上属于违法犯罪行为，“套路贷”的实质，就是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局，应受法律惩处。 实践中，区分“套路贷”和民间借贷 如果这一行为构成故意伤害或者非法拘禁等犯罪的，要依法追究刑事责任，也就是说因民间借贷引发的暴力讨债行为，符合法律规定的要定相关的罪名，但不能认定为 ...
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农户金融供求现状及影响状况的实地调查。结果显示，近80%的农户获得资金的方式是依靠民间借贷，接受过农业银行和信用社贷款的农户仅占被调查农户的22%[17]；2004年， ，四川、山西、陕西、贵州四省在年内将进行民间资本的信贷试点，一种完全由民间资本构成的只贷不存金融机构将在四省部分农村地区进行。可参见 ...
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