全新的支付工具和结算手段，给社会和个人的经济生活带来了巨大的效益，因此，必须对信用卡的风险防控投入巨大的资源有效的维护这种给社会经济带来巨大回报的信用卡 ，方便人们生活中作出了其独有的贡献。信用卡的防范工作是一项系统性的工程，应从各方面对信用卡犯罪予以防范。在我国建立起更加完善的信用卡使用和监管体系， ...
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金融机构疏于提高技术防范和安全管理的心理，并不利于真正维护金融安全。 基于上述看法，笔者认为这种情形不构成犯罪。但是，由于行为人基于银行的原因占有了金融机构 的行为，故应根据使用行为的性质认定犯罪[25]这种看法也存在疑问。例如不记名、无密码的信用卡中的电子货币，随时都能转换为传统货币，拾得这种信用卡 ...
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，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产 （五）信用卡诈骗罪的认定：（1）使用伪造的信用卡的；（2）使用作废的信用卡的；（3）冒用他人信用卡的； 会真正树立金融法治观念。在加强金融法治意识的过程中，要重视全社会信用观念的建立，要培养公众和投资者的风险防范意识和合法投资观念。 从中国关于金融欺诈犯罪 ...
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结算或划帐。换言之，超额划帐行为侵害的是银行保管中的顾客私人帐户上的资金。盗划信用卡行为，虽然具备职务侵占罪的某些特征，但在犯罪对象上，似有 标准）的情况，将不利于打击这类信用卡犯罪，加大信用卡风险防范的力度。 六、因拾得而冒用他人信用卡的定性问题 拾得他人的信用卡并使用能否一律认定为信用卡诈骗罪？ ...
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结算或划帐。换言之，超额划帐行为侵害的是银行保管中的顾客私人帐户上的资金。盗划信用卡行为，虽然具备职务侵占罪的某些特征，但在犯罪对象上，似有 标准）的情况，将不利于打击这类信用卡犯罪，加大信用卡风险防范的力度。 六、因拾得而冒用他人信用卡的定性问题 拾得他人的信用卡并使用能否一律认定为信用卡诈骗罪？ ...
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“准贷记卡”和“贷记卡”，信用卡的信贷功能得到一定程度的发挥。但是，由于我国金融市场发育不足，使用机制尚未建立，以致信用卡目前仍处于萌芽状态，其 都严重威胁信贷资金安全，商业银行信贷风险凸显，强化信贷风险管理和防范迫在眉睫。为此，商业银行必须建立科学高效的风险管理体系，形成风险控制的长效机制。 （一） ...
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交易比起来比例是非常小的，不会对银行的正常经营和银行卡的发展造成威胁。[20]这一对信用卡贷款的风险状况及其后果的分析，出自主管部门权威人士 [4]最高人民法院研究室、最高人民检察院法律政策研究室、中国银联风险管理部编：《银行卡犯罪司法认定和风险防范》，中国人民公安大学出版社2010年版，第62 ～ ...
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侦察，犯罪嫌疑人在被告处办理信用卡时提供的身份证复印件上的照片与犯罪嫌疑人本人明显不符。 原告认为其所受损失系被告疏于管理、缺少风险防范所致，应予赔偿损失， 银行的附随义务，有利于合理衡平金融服务合同中的利益关系，刺激与促进银行进一步加大投入改进管理，更有效地保障客户权益。 【作者简介】 杨晓春，单位 ...
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产生炒作，而做市商制度不然，由于做市商根据自己对证券价值的分析给出证券的买价和卖价，况且每一种证券有多个做市商，多个 锋等:?资产证券化:中国的模式?,北京大学出版社2002年版 6 王洪卫等:?中国住房金融:资金筹措与风险防范机制?,上海财经大学出版社2001年版 7 涂永红,刘柏荣:?银行信贷资产 ...
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的道德风险（指商业银行在明知抵押贷款会被转让的情况下可能会对借款人的资信审查疏忽的风险）。这些风险的法律上的控制和防范会在本文的第五章述及 小时即将所有条文审查完毕。财政部次长陈冲指出，本条例如能顺利立法，包括房贷、信用卡债权及汽车贷款均可证券化，信托发行受益证券，售予一般投资人。陈冲进一步说明，金融 ...
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