（Capital Adequacy Accord），提出8%的最小资本作为信用风险的测量标准，即商业银行的资本充足率应以资本对风险加权总资产之比来衡量，该比率不应 办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，从2003年3月1日起，政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、 ...
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，到2006年，我国一些金融监管部门的法律文书中金融消费者这一词语逐渐增多。《商业银行金融创新指引》第一次要求在我国金融创新内必须高度重视、切实有效地采取措施 和评估风险的经验、知识和技能之客户，还需满足如下条件中的一项： （1）信贷机构、投资公司、其他金融机构、保险公司、集合投资计划及其管理公司、 ...
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社会资本，支持市属国有企业参与新城开发建设，推动投资主体的多元化。鼓励政策性银行、商业银行采取银团贷款等方式，支持新城开发建设。 五、加快建设更高水平的 韧性为基，构筑安全屏障 促进城市安全发展，实现从被动抢险到主动预防的城市风险管理新模式。构筑全面系统防御体系，提升新城应对洪涝、地震、风灾等极端自然 ...
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监管机制，提高农村信用社的治理水平，减少不法侵害行为的发生，为农村信用社的经营管理以及改革提供良好的环境。 三、法律制度下的农村信用社改革的途径 （一） 层次性的需要，不仅要及时地披露相关的信息，同时还应当根据商业银行的风险管理要求，对农村信用社的风险情况进行分析。 （三）从法律角度给予政策上的优惠 ...
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票据理财也不例外，2016年初媒体报道的多起商业银行爆发的票据风险事件，使得互联网票据理财的安全性及投资风险备受关注。那么票据理财是否真如互联网票据理财 做好衔接，扫除我国金融改革发展的法律障碍。 （二）健全监管规章制度，加强风险管理 随着互联网金融被写入十三五规划，监管当局应当坚持监管与包容并济的 ...
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被认定为非法贴现的合规风险。 第一, 虽然《国际保理通则》并未将因票据而产生的付款请求权排除在应收账款的范围之外, 但是无论是依据原银监会颁布的《商业银行保理业务管理暂行办法》, 还是商务部颁布的《商业保理企业管理办法 (试行) 》, 都明确将因票据而产生的付款请求权排除在应收 ...
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，传统意义上，以商业银行为代表的直接融资方式和以资本市场为代表的间接融资方式构成了资金供需双方匹配融资金额、融资期限和风险收益的主要渠道。 尽管 ；通过对互联网金融活动产生的大数据进行分析，及时发现金融风险，采取措施加以规避和防范，加强风险管理。[14] 例如，阿里巴巴集团依托其电子商务业务，积累了 ...
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管理机构审查批准。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务”，(注：商业银行法2003年12月27日修正前，国务院银行业监督 事业法人作为联营一方向联营体投资，但不参加共同经营，也不承担联营的风险责任，不论盈亏均按期收回本息，或者按期收取固定利润的，是明为联营 ...
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管理机构审查批准。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务”，(注：商业银行法2003年12月27日修正前，国务院银行业监督 事业法人作为联营一方向联营体投资，但不参加共同经营，也不承担联营的风险责任，不论盈亏均按期收回本息，或者按期收取固定利润的，是明为联营 ...
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规定每年交纳一定的保险费，当发生冒用损失等约定的风险损失时由保险公司负责赔偿。我们注意到，近年来国内一些商业银行开始主动加重自身责任。比如，广东发展 的这种抗辩权可以扩大到信用卡公司。[19] 相较而言，我国1999年《银行卡管理条例》的规则已经严重滞后，“持卡人不得以和商户发生纠纷为由拒绝支付所欠 ...
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