个体通过金融机构进行的洗钱行为是否真的像有论者所说的侵害了金融机构的信誉，个人认为需要探讨。笔者认为在涉及洗钱行为的案件中，对金融机构造成信誉影响的 和贷款，为信用证欺诈和贷款欺诈提供便利，有意隐瞒这些行为并未经授权泄露相关信息以及其他的可疑行为和潜在的欺诈。(30)再如国际信贷商业银行倒闭案。据称该 ...
//www.110.com/ziliao/article-483671.html -了解详情
的放贷者则是以牟取暴利为其唯一的目的，放贷者把放贷当做一种商业行为，其行为发挥着银行的职能，通常利息奇高，是经营资金的行为。当然在资金来源、 ：“未经中国人民银行依法批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。”高利贷就是该《办法》第四条第一款第三项所规定的非法贷款行为，也就是说 ...
//www.110.com/ziliao/article-476742.html -了解详情
元，逾期利息27298.19元，合计37198.31元。南宁某银行在未向李某发出解除《个人房产抵押贷款合同》或宣布贷款全部提前到期通知的情形下，即向原告广西某 担保人行使追偿权的范围，故被告李某应赔偿占用原告合法代垫资金所造成的利息损失，利率应按银行同期商业贷款利率计算。据此，法院依法作出上述判决。...
//www.110.com/ziliao/article-384247.html -了解详情
信贷政策的影响。近年来受宏观经济环境和多种因素影响，县域金融机构存贷差在增大，一些国有商业银行甚至出现了贷款负增长，进而造成了一方面有不少资金在银行沉淀， 作抵押，也难以找到有实力的担保人作担保，所以很难达到银行的贷款条件。因而，那些无抵押而又急需贷款的个人（主要是农户）、私营企业、集体企业很难从金融 ...
//www.110.com/ziliao/article-365079.html -了解详情
法人以及其他经济组织。”从上述规定可以看出，保证人既可以是法人，也可以是公民个人，还可以是其他经济组织，范围比较广泛，但一个共同的特征是：保证人必须具有“ 并没有对其自愿性的保证作禁止性的规定；第二、各专业银行已逐步成为商业银行，是吸收存款、发放贷款、办理结算的企业法人，并以其全部法人财产独立承担民事 ...
//www.110.com/ziliao/article-362764.html -了解详情
及相关人员应当全面、真实、准确地披露证券信息。商业银行在发放贷款或吸收存款时，却无需向储户说明商业银行的经营风险。保险公司应当向投保人详细说明保险条款的 ，指出雷曼迷你债事件影响的是普通市民百姓，而KODA交易影响的是富裕的个人。换用金融监管的专业术语来表达，前者属于零售客户或普通投资者，是包括证券法 ...
//www.110.com/ziliao/article-349730.html -了解详情
人，从而改变法律规定监察人个体主义 的初衷。[19]而且日本商法明确规定了监察人的个人独立工作性质，即独任制原则，监察人之间各自独立开展工作，互不干涉。 的监督只是在公司盈利下降时，才会行使股东监督权，平时只是作为平静的商业伙伴而存在[24].银行的监督只是一种事后的监督，因此，一个常设的能够行使事前 ...
//www.110.com/ziliao/article-287227.html -了解详情
不是法学家头脑的产物，而是交易的必然表现。正如意大利法学家格罗索所述，商业繁荣自然而然地导致形成一系列体现着商品经济现实的法律关系。这种无须局限于一般民事规范而 第2款可能为商业银行信贷人员随意发放信用贷款提供方便），以及法律盲点较多（如，《公司法》未规定派生诉讼制度，《破产法》未规定个人破产制度，《 ...
//www.110.com/ziliao/article-286489.html -了解详情
问题券商行政关闭或撤销；（2）对个人债权由人民银行再贷款，同时地方财政做担保，予以收购；（3）对机构债权包括银行贷款登记在册，由新设的实业公司或另 机构批准作为前置程序，则留待国务院的实施办法解决。值得注意的是，草案使用了商业银行、保险公司等金融机构的表述，而没有直接列出证券公司。个中原因，主要可能 ...
//www.110.com/ziliao/article-275865.html -了解详情
。据有关媒体报道，2002年8月，鞍山证券被撤销，鞍山证券挪用客户保证金和个人债券余额将近40亿元，关闭鞍山证券总共要动用大约15亿元的央行再贷款， 可能 我国证券法第132条第2款规定：客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。严禁挪用客户交易结算资金。证券法对于客户保证金的单独立 ...
//www.110.com/ziliao/article-275677.html -了解详情
没找到您需要的？ 您可以 发布法律咨询，我们的律师随时在线为您服务