犯罪行为，划清罪与非罪的界限，使司法机关在处理利用信用卡进行诈骗的案件时有明确的法律可以遵循，本条对下列信用卡诈骗的犯罪作了具体规定： （一）使用伪造 情况下可以对其进行纠正或者按照有关规定处理，不能适用本条规定作为犯罪处理。 （四）使用信用卡进行恶意透支的。这里规定的“透支”是指在银行设立帐户的客户 ...
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原审使用法律正确，认定事实和量刑适当，刑期计算正确，审判程序合法。故依照《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，驳回上诉，维持原判。 五、恶意透支的客观 一旦发现异样情况，及时通知有关领导。对信用卡的消费情况做到全天候监督，时时注意其变化。另外，银行还可利用保险来防范信用卡透支的风险，借助司法力量打击各种 ...
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财物的目的，因而只能在有关当事人之间形成民事法律关系，而不能构成犯罪。在司法实践中，对于信用卡恶意透支的诈骗犯罪与信用卡善意透支的欠款纠纷容易混淆。因为两者 后归还的，均不构成犯罪。刑法对于银行催收后的归还期限未作明确规定，但根据修订刑法颁布前的有关司法解释，是指持卡人“自收到发卡银行催收通知之日起三 ...
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原审使用法律正确，认定事实和量刑适当，刑期计算正确，审判程序合法。故依照《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，驳回上诉，维持原判。 五、恶意透支的客观 一旦发现异样情况，及时通知有关领导。对信用卡的消费情况做到全天候监督，时时注意其变化。另外，银行还可利用保险来防范信用卡透支的风险，借助司法力量打击各种 ...
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的，同时犯有伪造私人文书罪和诈骗罪。根据日本刑法规定，犯有诈骗罪，处 10 年以下监禁；利用信用卡恶意透支的，以往的判例则按诈骗罪论处，但日本法学界对此仍有不同 》规定，将经发卡银行催收后仍不归还作为恶意透支的客观要件之一，即持卡人虽然违反了有关透支的规定，但只要经发卡银行催收后予以归还，就不构成恶意 ...
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而以倍数作为数额标准正是考虑到信用卡的使用有银行允许透支的特殊性和使用信用卡透支的情况较复杂，与使用伪造、作废的信用卡的犯罪有所不同等因素，因而是较 “催收无效”这一要件，会给持卡人造成“规定可不遵守”的印象，这既不利于培养持卡人遵纪守法的观念，也不利于有关法律、规章的贯彻执行。还有观点认为，在大多数 ...
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权，透支便不能成立。行为人在申领信用卡时故意隐瞒有关事实，提供虚假的证明材料，虽然在形式上是合法的持卡人，但就实质而言，其持有信用卡在法律上是无效的，当然也 刑法第一百九十六条第一款第一项规定使用以虚假的身份证明骗领信用卡的行为，第一百九十六条第一款第四项规定恶意透支的行为，笔者认为两种行为方式是互不 ...
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和《商业银行服务价格管理暂行办法》的有关规定。笔者认为，从关老伯事件来看，银行信用卡收费的合法性及合理性都值得我们探讨。 首先，透支利息、滞纳金和超限费能否 利率的规定已含有惩罚性质，信用卡透支利息不应当再计算复利。《银行卡业务管理办法》系部门规章，其不能与处于上位法的法律或司法解释相冲突，否则，其不 ...
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的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡；二是使用作废的信用卡；三是冒充使用信用卡的；四是恶意透支的行为。这四种情形在互联网时代里 使得犯罪分子更加猖獗变得肆无忌惮，信用卡犯罪频发。 面对快速发展的社会，面对层出不穷的信用卡诈骗犯罪手法，我们需要重新审视有关刑法规定与行业规定。 （一）加强监管 ...
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可以金融凭证诈骗罪论处。这种说法强调了信用卡具有特定的含义,具有透支功能,而借记卡没有这种透支的功能,所以,借记卡不应当成为信用卡诈骗罪的犯罪工具。笔者不同意此种观点。 次取走17.5万元,并叫来朋友取款,后两人携款潜逃。最终许霆的犯罪行为被定性为盗窃。盗窃罪是以非法占有为目的,秘密窃取公私财物数额较 ...
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