能力和工作状态建立一套完善的评价系统，只有在达到具体要求的个人才有资格申请信用卡，其次，对于申请人表格上经济能力信息要有实际具体的核查根据，而不 观念较为淡薄，部分持卡人对于刷卡消费的法律后果缺乏认识，因此，针对消费者的信用卡风险防范教育就显得格外重要。有序的信用市场需要成熟的消费者。政府机构可以定期 ...
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的TILA法的产生。[7]TILA法的立法目的之一，也在于解决银行滥发未经申请信用卡的问题。为解决这一问题，美国国会通过法律，将持卡人对丢失或 一个问题，即持卡人责任限制与过失责任存在冲突，二者能否并存? 如果持卡人在丢失信用卡上存在着疏忽，持卡人是否依然能够适用客户责任限制规则?在TILA法起草时， ...
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信用卡上姓名拼音和签名与身份证姓名的一致性、身份证照片与“持卡人”形象的一致性，或者信用卡上照片与“持卡人”形象的一致性来确认同一性的。中国人民银行于1996年1月 都是这个真实交易关系的证明。另外，发卡人均规定完全行为民事行为能力人才能申请信用卡并为其具有完全民事行为能力的配偶或亲属申领副卡，足见 ...
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单位证明、收入证明等资信证明和担保证明。根据《信用卡业务管理办法》和申请信用卡的操作规范，申请信用卡时，申请人一般需要填写申请表，表的内容可以分为 明显具有特殊性，在客观上也确实破坏了金融秩序，社会主义市场经济秩序，完全符合信用卡诈骗罪的构成要件。 其二，将这种行为认定为诈骗罪的观点会造成刑罚内部的 ...
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申请人。中介公司一般会告诉申请人，他们可向各家银行同时申请信用卡，这样申请信用卡的数量可达十几张。每张信用卡可的信用额度可达2万到5万元，总额度就 电子银行业务管理办法》，其他规定散见于其他法律和最高人民法院作的少量司法解释。信用卡法律立法层次低，权威性不强，不能充分保护消费者。其他规范性文件主要是由 ...
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单位证明、收入证明等资信证明和担保证明。根据《信用卡业务管理办法》和申请信用卡的操作规范，申请信用卡时，申请人一般需要填写申请表，表的内容可以分为 明显具有特殊性，在客观上也确实破坏了金融秩序，社会主义市场经济秩序，完全符合信用卡诈骗罪的构成要件。 其二，将这种行为认定为诈骗罪的观点会造成刑罚内部的 ...
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安全性； 4 银行规章的不安全性； 5 民法的规定； 6 国外法规的规定； 三 信用卡风险管理手段的具体分析； 1 风险回避； 2 风险预防； 3 风险的分散转移 这个真实交易关系的证明。另外，发卡行均规定为完全行为民事行为能力人才能申请信用卡并为其具有完全民事行为能力的配偶或亲属申领附属卡，足见信用 ...
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申请材料进行审查，对其资信情况进行调查及监管，行为人提供虚假资信状况申请信用卡的社会危害性要小于提供虚假身份证明。因此，不应把仅仅提供虚假资信等身份 的，也应属于冒用的情形之一。 _____________ 注： 1肖乾利：《妨害信用卡管理罪若干问题之探讨》，《云南行政学院学报》2006 年第1期。 ...
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导致放纵利用借记卡实施犯罪的行为。⑶有人进一步认为，以往银行法律法规对银行卡通称为信用卡，但是现在银行法律法规则将银行卡区分为贷记卡和借记卡，认为前者是 中，也有可能存在经他人同意或授权，用他人身份证信息申请信用卡的情况，这种情况一般按照违规行为处理。只要申请人遵循信用卡管理办法和章程的规定正当使用 ...
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,应当提供公安部门规定的本人有效身份证件,对于金融机构来说,申领人要申请信用卡,一般来说必须出示身份证,这种情况下所谓身份证明主要是身份证,是狭义的身份证明。同时根据有关 非法占有的目的。但是,笔者认为催收不还这一规定很难适用于骗领信用卡并使用的情况。因为骗领并使用的行为就足以说明行为人主观上的诈骗 ...
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