始于2002年美国货币监理署（OCC）对中国银行纽约分行的整改指令中要求设立首席风险官（CRO）的规定。[13]目前我国民生银行、深圳发展银行等银行都设立了 控制的机制的有效性进行评价和监督。实际上诸如独立垂直评审制度等有效的风险控制制度设计，最初都是由一些商业银行自行创新并由其他银行逐步采用的。因此 ...
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，从业人员普遍职业水平不高，缺乏行业监督和制度约束等方面有关。2、建立健全风险控制制度，并交由第三方风险控制人员进行账户监督建立健全适合实际情况的风险 。在这里我觉得有个普遍的误区，就是教导我们要“克服人性”。我觉得应该倡导“控制人性”：第一，人性无法克服。第二，克服人性和追求利润是相悖的，既然一点儿 ...
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政策可有两个方向：一是趋于宽松，对债权人、保证人较为有利，但容易架空保证制度；二是趋向严格，对债务人有力，但又有违不应局限于文字表达而应努力 公平与诚实信用原则。由此，出现了防止受益人恶意利用独立性危及主债务人、投保人利益的风险控制机制：独立性的恶意索付例外规则独立担保的独立性将因受益人的恶意索付而 ...
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、取消会籍等措施，防止进一步扩大损失。 第十九条 会员应建立内部风险控制制度，设立专门部门，负责内部稽核、营业部管理、资金清算及交易系统管理等工作 结算系统准确、高效的数据传送; 2.会员应根据上述规范制定和完善内部电脑交易管理制度; 3.柜台电脑系统必须对每一笔委托申报实施证券和资金的前端明细核查， ...
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频频发生的关联企业巨额贷款损失案件暴露出我国现行关联企业制度的缺陷以及我国商业银行关联企业信贷风险控制机制的漏洞。我国亟待借鉴国外经验，强化关联企业信贷 企业名称（负责人） 涉及境内金融机构信贷金额（万） 涉及关联企业（家） 风险暴露导火线 资料来源 蓝田股份（瞿兆玉） 截止2002年8月，向蓝田提供 ...
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之外，十分强调横向的部门之间的分工与制约，较好地实现了纵横贷款风险控制制度体系。外资银行通常会设置专业化程度较高的多个部门共同负责信贷业务的 《现代银行内控》中国金融出版社，2000年版。 [13]庄思岳主编《银行业风险与防范》经济出版社，1998版。 [14]大和证券业务开发部编著《金融衍生产品风险 ...
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。频频发生的关联企业巨额贷款损失案件暴露出我国现行关联企业制度的缺陷以及我国商业银行关联企业信贷风险控制机制的漏洞。我国亟待借鉴国外经验，强化关联企业信贷 决策层有时只能在信息极大不对称下做出相应的信贷决策，潜伏着较大贷款风险。 3.关联交易成为企业利润的调节器和逃废银行债权的常用手段 关联交易双方在 ...
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公司成立由总裁室或总经理室成员和主要部门负责人组成的预算决策委员会，作为预算控制主体，负责指导本级公司及所属公司各项预算工作的开展，审核批准年度预算方案 、可操作性原则，严格制定财务处理系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 开发并建立稳定、高效、安全的财务处理系统，建立财务业务信息处理 ...
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频频发生的关联企业巨额贷款损失案件暴露出我国现行关联企业制度的缺陷以及我国商业银行关联企业信贷风险控制机制的漏洞。我国亟待借鉴国外经验，强化关联企业信贷 企业名称（负责人） 涉及境内金融机构信贷金额（万） 涉及关联企业（家） 风险暴露导火线 资料来源 蓝田股份（瞿兆玉） 截止2002年8月，向蓝田提供 ...
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之外，十分强调横向的部门之间的分工与制约，较好地实现了纵横贷款风险控制制度体系。外资银行通常会设置专业化程度较高的多个部门共同负责信贷业务 正当权益，防止企业趁机丢包袱、卸责任，搞“金蝉脱壳”或“过河拆桥”。当贷款出现风险时，一方面要迅速采取补救措施，另一方面要分析原因，总结教训，惩前毖后，“亡羊补牢 ...
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