目前实行新协议，资本金不足的问题将更加突出。国内商业银行资产质量普遍较差，如果实施新协议要求的内部评级法，其资产风险权重的总体水平将会大幅度提高 银行法概论》，对外经济贸易大学出版社，２００４年版 ② 周辉斌：《ＷＴＯ与我国银行监管法制完善研究》，中国方正出版社，２００３年版 ③ 杨紫烜：《经济法》， ...
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的风险管理也形成制度瓶颈。例如，在现有风险管理框架下，商业银行要满足监管部门在《商业银行合规风险管理指引》的要求，实现全面的合规管理，就面临较大的 《股份制商业银行风险评级体系（暂行》及《商业银行内部控制评价试行办法》，但尚属起步阶段，相应的规范也较为粗疏，通过对银行风险控制机制的评价来提高监管水平、 ...
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条程序作了细致缜密的规定。《1987年银行法》第41条规定，当监管机构对某家商业银行的流动性或管理业绩产生怀疑时，它可以委托审计师、律师或其他商业银行， 制度缺乏足够的约束力，常常造成有章不循，违规运作的结果。自指引颁布后，我国商业银行的内部控制制度日益完备，制度本身的漏洞已相对减少，关键在执行环节上 ...
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条程序作了细致缜密的规定。《1987年银行法》第41条规定，当监管机构对某家商业银行的流动性或管理业绩产生怀疑时，它可以委托审计师、律师或其他商业银行， 制度缺乏足够的约束力，常常造成有章不循，违规运作的结果。自指引颁布后，我国商业银行的内部控制制度日益完备，制度本身的漏洞已相对减少，关键在执行环节上 ...
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到投资者的转移。 在金融市场，不同的风险承担模式需要不同的风险防范与监管机制。在商业银行理财业务投资风险不断积聚释放，并通过非保本浮动收益理财产品实现主要 理财资金的管理方面，并没有实现完全的强制的第三方托管。《指引》只规定商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整 ...
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不仅表现于重要性标准的选取，而且更表现于评估方法的有效性与准确性。虽然《指引》及 BCBS 等专门针对这一难题进行了技术开发，但是系统重要性金融机构的 西部金融》2012 年第 1 期。 [32]黄德龙等：《中美监管机构对商业银行风险评级的比较研究》，载《金融论坛》2006 年第 1 期。 [33]徐 ...
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]央行2002年公布《股份制商业银行公司治理指引》规定了多项限制股东与银行间关联交易，其中主要是贷款和担保业务.B税法调整税法调整是监管公司关联交易最古老 ，尽管工作量大，也必须这样做。四、完善公司治理-国家控股的股份制商业银行增进绩效的内部动源现代公司制度的一个重要特点是所有权和经营权分离，我们进行 ...
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评级机构信用评级的金融机构之一，其参与设立基金管理公司具有其它市场主体难以比拟的优越性。 2、我国银行业与基金业的既有联系为商业银行设立基金管理公司奠定 银行投资基金管理公司这一过程中，由证监会来担当主监管机构的角色最为恰当。主要是考虑到商业银行投资基金管理公司与其它主体如证券公司、信托投资公司投资 ...
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准则》 │中国人民银行 │ ├────────────────────────────┼───────────────┤ │《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》 │中国人民银行 │ ├────────────────────────────┼───────────────┤ │《关于加强中小企业 ...
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为实施巴塞尔新资本协议作铺垫 2009年3月13日，中国正式成为国际清算银行所属巴塞尔银行监管委员会成员。2009年8月3日，银监会发布《关于对实施新 与现有信息披露内容和流程有效整合。此外，《指引》不仅限于对商业银行资产分类、风险识别、内部评级、资本计量、内部资本充足率评估等重要信息进行公开披露，还 ...
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