发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，恶意透支本金共计12万余元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。鉴于蔡进水到案后如实供述自己罪行， 但其既没有降低办理分期付款手续费用标准，也没有将已支付的分期付款手续费用于冲还透支本金，明显违反公平、对等原则，更何况这种单方调整民事法律关系进而影响甚至加重持卡人 ...
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年2月份张某去紫荆山路一中信银行办理业务时，看见中信银行正好在开展推荐办理信用卡的活动，于是便填了申请表交了身份证复印件等材料办了一张中信天女 .31元，利息为32939.05元。法院认为，被告人张某恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予刑罚处罚，非法所得亦应追缴。根据刑法第一百九十 ...
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是一个法律问题，因此，要搞好银行预防，以此来预防信用卡诈骗罪的发生。 关键词： 信用卡诈骗罪 恶意透支 司法认定 预防 市场经济是信用经济。我国虽已初步建立了市场经济 资格的人。我认为，凡是在形式上只要是经过合法申领程序从银行领取信用卡的人均为持卡人，均属于合法持卡人；凡是通过盗窃、抢劫、拾捡、侵占、 ...
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几点浅见。 关键词：诈骗罪 金融诈骗罪 信用卡诈骗罪 恶意透支 浅析信用卡诈骗罪的若干问题 一、信用卡诈骗罪概述 信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用卡虚构事实，隐瞒真相 银行实践操作中，由于持卡人与银行之间在签约时，已被明确告之可透支的最高限额和最长期限，持卡人应完全按约定行使权利，而不应故意 ...
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对立法完善提出了建议。关键词：诈骗罪 金融诈骗罪 信用卡犯罪 信用卡诈骗罪 恶意透支 一、信用卡诈骗罪概述 根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪，是指以非法占有为目的， 占有目的就可推定，符合全部犯罪构成要件。至于其担保人为其归还了透支款，可以作为量刑情节考虑；发卡行直接向担保人催收的，担保人归还的， ...
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是一个法律问题，因此，要搞好银行预防，以此来预防信用卡诈骗罪的发生。 关键词： 信用卡诈骗罪 恶意透支 司法认定 预防 市场经济是信用经济。我国虽已初步建立了市场经济 资格的人。我认为，凡是在形式上只要是经过合法申领程序从银行领取信用卡的人均为持卡人，均属于合法持卡人；凡是通过盗窃、抢劫、拾捡、侵占、 ...
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，理论界与司法实务部门对这种犯罪构成条件的认识存在诸多分歧，本文拟就恶意透支型信用卡诈骗罪的构成要件以及立法完善问题作一初步探讨，以求对司法实务与立法 仍不归还作为唯一条件，（注：参见最高人民法院、最高人民检察院《关于审理利用信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释》（1995年4月20日）和最高 ...
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特别巨大，明显超出其还款能力，非法占有和诈骗财物的故意十分明显，如果对这种透支行为也要求经银行催收不还后才作为犯罪处理，犯罪分子可能早已远走高飞或者转移了 个月后仍不归还的，不管行为人有没有收到催收通知，都属于恶意透支，构成信用卡诈骗罪。 3.盗窃信用卡并使用的行为如何定性 根据刑法第一百九十六条第三 ...
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理论界与司法实务部门对这种犯罪构成条件的认识存在诸多分歧，本文拟就恶意透支型信用卡诈骗罪的构成要件以及立法完善问题作一初步探讨，以求对司法实务与立法 仍不归还”作为唯一条件，（注：参见最高人民法院、最高人民检察院《关于审理利用信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释》（1995年4月20日）和最高 ...
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） 持卡人与发卡银行工作人员相勾结，利用信用卡进行恶意透支。这是内外勾结进行信用卡诈骗犯罪的形式。? 三、信用卡诈骗罪的司法认定 （ 一 ） 罪与非罪 好地保护公私财产所有权。犯罪的社会危害性集中通过犯罪客体表现出来，由于金融诈骗罪的犯罪客体之一是公私财产所有权，故其犯罪的社会危害程度大小不在于行为人 ...
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