；（6）受关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同或施加重大影响的其他企业。根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定，重大关联 是根据银监会所颁布的指引计算。于_________年_______月_______日生效的《商业银行风险监管核心指标（试行）》（《核心指标（试行）》），对《 ...

；（6）受关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同或施加重大影响的其他企业。根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定，重大关联 是根据银监会所颁布的指引计算。于_________年_______月_______日生效的《商业银行风险监管核心指标（试行）》（《核心指标（试行）》），对《 ...

的拜访与观察。 (2)细分客户。确立目标市场和潜在客户。 (3)风险管理。有效监测和控制客户风险。 (4)客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。 体现在服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上。客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融 ...

的方法主要包括：不相容职务相互分离控制、授权批准控制、会计系统控制、预算控制、财产保全控制、风险控制、内部报告控制、电子信息技术控制等。第十五条 不相容 结算方式为汇票结算时，经办人将付款申请经相关领导签字后，交由出纳办理，填写银行汇票申请书，填明收款人名称、支付金额、申请人和申请日期等事项，并签章。 ...

向收款人或被背书人支付款项。通常信用高的大企业才能发行。国家有额度控制。方案5： 出售应收账款又称为资产证券化（ABS），即将企业的应收 收购或参股·城市信用社改制为城市商业银行时参股·发起投资保险公司·参与组建租赁或消费信贷组织·参与组建股份制，民营银行·参与组建共同基金，风险投资基金方案4：企业与 ...

机构法人许可证》上有关内容后，需按规定到中国人民银行更换许可证。 第三章 业务范围与风险控制第十九条 经中国人民银行批准，财务公司可从事下列部分或全部业务：（ 五）办理集团成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁；（六）办理成员单位商业汇票的承兑及贴现；（七）办理成员单位的委托贷款及委托投资；（八） ...

根据甲方的指令以__________企业年金基金的名义在乙方营业机构开立的企业年金基金银行存款托管专用账户，用于委托投资资产交易的清算等。 第二章 声明并承诺 2 。 4．2．5 建立、健全与受托财产托管业务相关的内部管理制度和风险控制制度。 4．2．6 定期向甲方提供会计师事务所出具的关于本受托财产 ...

职务相分离。第八十六条 存货要进行定期盘点。 第十七章 原料采购的风险控制第八十七条 对进入公司的全部材料实行全方位的监督机制，进入公司的所有 由母、子公司提出，公司总部核准审定。逐步实行网上采购。第八十九条 标的属商业机密，参与人员应严格遵守保密原则。否则责任人将承担经济损失。第九十条 招标购买方案 ...

基金（以下简称“基金”）鉴于_________系一家依照中国法律合法成立并有效存续的商业银行，按照相关法律、法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力鉴于_________拟 和事后监督，防范和减少风险。 5．除依据《基金法》，基金合同及其他有关规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产。 （二）基金 ...

通常在付款条件中规定促进按期付款的优惠折扣条件。方案3：向金融机构借款向商业银行或保险公司，信托投资，证券公司，信用社，基金会等其他金融机构借款。短期 高，一般母公司不应上市，而将主体子公司分拆包装上市。国内发行股票有额度控制和事先审批制。目前政策导向强调为国有企业服务。方案2：发行公司债券通过发行 ...