控制制度的完整性、合理性和有效性作出说明。商业银行还应委托所聘请的会计师事务所对其内部控制制度及风险管理系统的完整性、合理性和有效性进行评价，提出改进建议， 质量比例、存贷款比例、短期资产流动性比例、拆借资金比例、中长期贷款比例、国际商业借款比例、利息回收率等，其中1—7项指标需列出简要的计算过程。对 ...

状况和经营成果的影响；不同经营业务及经营区域的资产质量、获利能力和经营风险；法定财务报告与补充财务报告之间的主要差异。年度报告正文中的财务资料应 控制制度的完整性、合理性与有效性作出说明。商业银行还应委托所聘请的会计师事务所对其内部控制制度，尤其是风险管理系统的完整性、合理性与有效性进行评价，提出改进 ...

通过审核后，申请人应当提交书面、电子版光盘申请材料（定稿）各1份。 二、商业银行需提交的申请材料目录与内容（一）承诺函，保证向中国证监会报送的所有 、代销业务资料档案管理制度、代销业务应急处理措施、代销业务监察稽核制度、代销业务风险控制制度等；（二十三）中国证监会规定的其他材料。 四、证券投资咨询机构 ...

基金成立的条件 说明基金成立的条件，并说明基金成立前，投资者的认购款项只能存入商业银行，不得动用。 （二） 基金不能成立时已募集资金的处理方式 （三） 、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜； 3．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金资产的安全，保证 ...

投资及管理投资于证券市场的资金信托计划等的投资规模、管理方式、决策程序、风险控制、投资运作及收益情况等。（4）除主要股东外的其他股东的业务经营 ，是否具有良好的社会信誉，在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构是否存在不良记录。7．股东已参股基金管理公司情况说明 申请设立基金管理 ...

之间在股权、资产、业务、人员等方面的关系；如果各收购人之间存在相互控制关系的，应以方框图形式列示并做出说明； (二) 收购人为一致行动人的 收购人(如收购人为上市公司)股票的情况； (十) 收购人将履约保证金存入并冻结于指定商业银行的存单或者收购人将用以支付的全部证券委托证券登记结算机构保管的证明文件 ...

投资者的认购款项只能存入商业银行，不得动用。 七、基金的投资本节说明以下内容：（一）投资目标例如，说明投资目标是为投资者减少和分散投资风险、确保基金资产的安全 的姓名、从业简历、学历及兼职情况等；6．部门设置及员工情况；7．内部风险控制、监察及稽核、财务管理及人事管理等制度的建立情况；8．经营状况（1 ...

5）不向公司职员索取或调阅有关基金尚未公开的投资计划、投资意向、投资时间等商业秘密。（三）章程应载明董事禁止行为的条款公司董事不得兼任其他基金管理公司的 应报中国证监会同意。 九、经营管理（一）章程应载明规定公司内部管理制度和风险控制制度的条款，至少包括下列内容：1．公司实行投资分析、决策和操作相分离 ...

情况；（6）行业发展存在的其他限制因素，等等。3．市场风险。指发行人是否会受到商业周期的影响，市场的发育情况，以及与发行人密切相关的行业 日期须载明： 债项类别 金额 利率 债务期间 抵押及担保的情况 其他限制条件 短期 长期 银行贷款公司债对内部人员及关联企业负债 合 计 或有负债主要合同承诺＊ ＊ ...

的情况；（6）行业发展存在的其他限制因素等。3．市场风险。指发行人是否会受到商业周期的影响，市场的发育情况，以及与发行人密切相关的行业的 须载明。 债项类别 金额 短期／长期 利率 债务期间 抵押及担保的情况 其他限制条件 银行贷款 企业债 对内部人员及关联企业负债 合计 或有负债主要合同承诺所有债项 ...