Credit Investigation，其具体涵义是征求他人或自身的信用或验证信用，有人习惯性地将资信调查工作称为征信，这也是对信用管理行业的一种狭义而流行的 二是有利于建立各种个体信用的记录、监督和约束机制；三是有助于为信用管理决策提供信息和评估支持；四是为金融机构与企业间的合作提供资信信息方面的 ...
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各级机构要积极引导、推动金融机构主动加强与地方政府及有关部门的沟通联系，建立定期协作机制，继续通过各类融资洽谈会、金融产品推荐会等形式，有效解决新农村建设中 街道、社区在小额担保贷款管理中的职责，如贷款政策宣传、借款人的资信调查、贷款初审和协助催收等工作，社区要落实专门人员负责小额担保贷款工作。要加强 ...
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．加强企业现金流量监测。要强化客户经理制，深入企业进行调查研究，及时掌握和了解企业的生产、经营、销售和资信状况，特别是要建立企业现金流量监测体系，通过 ．建立A级以上信用培训制度，典型引路，全面推进培植工作。（三）建立正向激励机制。及时出台对全市金融机构信贷工作考核奖惩办法，设立专门基金，对信贷投入和 ...
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所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚；（二）所在国家或者地区 有效。第五十条 基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产。第五十一条 ...
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、残缺或其他差错向开证行进行查询与澄清，避免软条款信用证。2.银行应当建立健全的内部各项规章制度和自律机制，加强风险防范意识，加强内部员工的法律意识和 对企业客户资信的调查。在具体实施方面，银行可以通过建立客户开证档案，认真统计这些客户以往开立信用证的情况，也可以通过运用自身广泛的分支机构和网点以及 ...
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大打折扣。但是如果不提供担保，如何保障贷款的顺利收回？在美国等一些已经建立起信用记录机制的国家这个问题还好解决，银行可以很方便的得到贷款人的信用记录再决定 如果以保证的形式担保，那么银行如何审查保证人的资信与担保能力呢（这又回到了上面分析的信用评估的问题）？如果允许客户提供物的担保，又该如何操作？ （ ...
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章确立的第410条原则性规定中，绝大多数条文为商业银行开展业务及协调与其客户之间的关系作出原则性要求，这种设计也为后面的具体制度选择取向奠定了基础。 人员(特别是主要负责人)对金融业务知识和技能的掌握，对银行法制及其实施机制的熟悉等要求，应建立银行监管业务知识资格试和职业道德评价等制度。现代社会复杂 ...
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章确立的第4—10条原则性规定中，绝大多数条文为商业银行开展业务及协调与其客户之间的关系作出原则性要求，这种设计也为后面的具体制度选择取向奠定了基础。 （特别是主要负责人）对金融业务知识和技能的掌握，对银行法制及其实施机制的熟悉等要求，应建立银行监管业务知识资格试和职业道德评价等制度。现代社会复杂多变 ...
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大打折扣。但是如果不提供担保，如何保障贷款的顺利收回？在美国等一些已经建立起信用记录机制的国家这个问题还好解决，银行可以很方便的得到贷款人的信用记录再决定 如果以保证的形式担保，那么银行如何审查保证人的资信与担保能力呢（这又回到了上面分析的信用评估的问题）？如果允许客户提供物的担保，又该如何操作？（三 ...
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管理，健全内控机制。各商业银行要进一步加强对客户信息资源的管理和利用，建立集中统一的客户信息管理系统，并以此为基础，完善各类银行卡的资信审查、开户 辖区内重复摆放POS的清理整顿工作，切实加强对城市交换中心的管理。同时，加强调查研究，及时提出政策建议。各地银行卡业务的市场准入仍由有关职能处室负责，但应 ...
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