多大变化。我国1997年的《刑法》还以专门条款设立了非法吸收公众存款罪、非法集资罪等罪名，成为悬在民间金融从业者头上的达摩克利斯之剑。[24]在 通过绕开官方正式的金融体系而直接进行金融交易活动的行为。其具体的表现形式有民间借贷、民间互助会、储蓄互助社、地下钱庄、租赁公司、地下投资公司等。参见黄家骅、 ...
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1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》指出：非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的 亲友和单位是小范围，它们都是社会的子集。只要集资对象超出了亲友和单位的范围，行为的性质就可能发生异化。民间借贷主要发生在熟人之间，如果将一部分民间借贷 ...
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年六个月，并处罚金。 二、诈骗罪 2010年9月底，被告人李圣兰因之前参与民间标会和高息借贷活动，欠下巨额债务，资金链完全断裂。2010年10月份，被告人李圣兰 第二百六十六条、六十四条、六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第 ...
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也具有一定的社会危害性，但其社会危害性和没有办理存款业务资格的单位和个人的非法集资行为相比，不可同日而语，显然要轻很多。其危害性主要体现在违背了公平竞争 、委托理财等形式，通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。 (8)利用民间会、社等组织，通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。 (三) ...
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也具有一定的社会危害性，但其社会危害性和没有办理存款业务资格的单位和个人的非法集资行为相比，不可同日而语，显然要轻很多。其危害性主要体现在违背了公平竞争 、委托理财等形式，通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。 (8)利用民间会、社等组织，通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。 (三) ...
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的其他非法金融业务活动”才有可能构成该《办法》所称的非法金融业务活动。而民间借贷不存在需要中国人民银行批准的问题，相应地，高利贷也就不属于“未经中国人民 之列。 其次，根据该《办法》第九条，“对非法金融机构、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款以及非法集资，中国人民银行一经发现，应当立即调查、核实；经 ...
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二是造成的社会影响。吴某某的行为，正 是以超出银行同期利率近百倍的高息非法集资小麦款，并承诺兑付 本利，直接收取现金170多万元，小麦620多万公斤，折价 完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件，性质不同于 民法调整范围内的民间借贷糾纷。因此，法院以吴某某犯有非法吸 收公众存款罪对其定罪量刑是恰当的。...
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的信任，并采取了增加利息和提前支付利息的引诱手段，共324次向152名被害人集资3 558 970元，仅支付利息166 939元，归还本金48 000元。蒋云秀因不 。被告人蒋云秀、李中文均辩称：是民间借贷，不是集资诈骗。经查，蒋云秀、李中文2005年10月以前非法募集的资金确用于经商、购买了仓库和 ...
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，并打有借条，属民间借贷，利率也没有超过国家四倍利率的规定，不具备非法吸收公众存款的故意。2、李宏斌的行为不构成集资诈骗罪，被告人李宏斌主观 ）项的规定，经合议庭评议并报请本院审判委员会讨论决定，判决如下：被告人李宏斌犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年。并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。 ...
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公众存款或者变相吸收公众存款，未经依法批准以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资，非法外汇买卖、办理结算、票据贴现，根据刑法规定和立法解释，分别应当以 有效、合理的规范，有理由相信大量非法发放贷款的现象会转化为民间借贷，可以与银行借贷之间形成良性互补，因此，非法发放贷款的危害性远远小于高利转贷。然而 ...
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