、红岭创投、融资城等一批网络借贷平台的应运而生，使借贷双方足不出户即可快速完成交易。各地小额贷款公司和村镇银行的快速发展也是一例典型。 这些年来， 组织性、一次性和分散化特点，呈现出交易上的有组织性、连续性、集中性和专业化特征。 然而，2011年全国多地发生的民间借贷信用危机令人记忆深刻。尤其是央视《 ...
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存款不足的情况下，通过信用卡从发卡银行获取短期、小额贷款用于消费的行为。 当今社会，信用卡的使用在人们生活中已越来越普及，它以携带方便，功能多而受到人们的 是为了非法占为己有。非法占有目的认定可以以行为是否侵害了市场交易中的诚实信用和他人财产法益为基准，即违反信用卡章程规定，超过限期或限额，恶意地透支 ...
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其受控人时，看起来像是一般的商业收入。其方法有：1、以假借贷款的方式，将赃款混入合法贸易之中。它又分为两种：一种是以黑钱偿还 Dollars Financial world.第164页。 [11]注：参见邹明理、宫万路：《论洗钱犯罪的特征及法律对策》，《现代法学》1997年第5 期，第52页。 [12 ...
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的，其性质属于违反《典当管理办法》关于典当企业“不得从事信用贷款”规定的非法金融活动，借贷合同应当认定无效，借款人应当返还借款本金和孳息，孳息按 全案移送。 在借贷合同纠纷案件审理过程中，双方或一方当事人以案件涉嫌集资诈骗或者非法吸收公众存款犯罪为由提出抗辩，人民法院经审查认为抗辩理由不足或缺乏依据， ...
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现实需求，特别是农村企业融资更为困难，农信社力量有限，其他县级金融机构往往没有决定贷款的权限。 第四，投资渠道匮乏为民间借贷提供了资金基础。当前社会上的投资和 企业集资（集股）、私募基金、合会抬会、资金中介以及地下钱庄外，小额贷款公司、典当行、担保公司、自发性金融与产业协作组织等机构大量参与民间借贷， ...
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现实需求，特别是农村企业融资更为困难，农信社力量有限，其他县级金融机构往往没有决定贷款的权限。 第四，投资渠道匮乏为民间借贷提供了资金基础。当前社会上的投资和 企业集资（集股）、私募基金、合会抬会、资金中介以及地下钱庄外，小额贷款公司、典当行、担保公司、自发性金融与产业协作组织等机构大量参与民间借贷， ...
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流通领域，降低了风险。但是，由于整个社会的信用水平很低，经济诈骗不断发生。银行为了减少纠纷，不得不限制这些票据的使用功能，如在银行承兑汇票后面注上“ 业务准入监管制度和程序作出了明确规定。根据规定，中国人民银行根据商业银行开办中间业务的业务性质、风险特征和复杂程度，分别实施审批制和备案制。适用审批制的 ...
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长线钓鱼，即放长线钓大鱼。这种欺诈手段的特征：一是欺诈方在实施欺诈行为之前已先与被欺诈方签订履行了几份小额合同，付小额定金，且履约积极、顺利，制造 的时间差骗取货物。这也是一种很长见的诈骗行为，以至现在相当多的企业规定收到支票3天后方可发送货物，以防空头支票的假戏真做。 12、虚假中介。在经济交往中以 ...
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防止自身受害，只能在与对方交易时加强防范，从而增加支出；同时如果不借助于其它制度的支持，诚实信用的交易者也很难证明自己在与他人进行交易时会采取合作的态度 ，借款人应当提供担保。经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。企业的良好资信对银行而言本身就是一种信息，这种信息的 ...
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防止自身受害，只能在与对方交易时加强防范，从而增加支出；同时如果不借助于其它制度的支持，诚实信用的交易者也很难证明自己在与他人进行交易时会采取合作的态度 ，借款人应当提供担保。经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。企业的良好资信对银行而言本身就是一种信息，这种信息的 ...
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