，但是银行内部的规章和一些格式条款的法律效力存在一定的不确定性。而电子化银行业务涉及金额巨大，法律关系复杂，涉及当事人众多，包括客户、参与电子资金划拨的 的营业场所（尤其是信用卡业务营业场所）、ATM机等处要设置有效隔离或推广叫号机，避免不法分子窃取他人密码。同时银行员工要树立密码的风险防范意识，并在 ...
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做这样一件事情正是基于对信用卡业务发展的良好预期。招商银行在这场信用卡密码、签名之争中表现得出奇冷静。招行信用卡中心风险管理部经理陈耿昭一方面表示他们 机制还不是太健全，在这种状况下，应该做什么选择呢？我们来听听国际信用卡组织和金融专家的意见。全球最大的支付卡组织——visa国际组织亚太区副总裁熊安平 ...
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为异常交易，网点经办人员需立即向城市行数据处理中心征询，商户经办人员可向信用卡授权中心征询。 收到系统返回的信息为“ＯＫ”、“余额不足”、“密码出错”、“无此卡 ，并向客户解释清楚。 三、化解业务风险 对不正常交易造成农业银行垫款的，由各发卡网点负责向持卡人清收，信用卡发卡中心应密切提供配合。清收不成 ...
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在社会生活和经济活动中的不断渗透，信用卡业务的风险也不断产生。据统计，在一些发达国家和地区，信用卡诈骗所造成的损失，每年就高达数亿美元 犯罪。而且这种情况没有数额的要求，行为人一旦用虚假的身份证明骗领了信用卡就构成犯罪。 ______________ 参考文献 ⑴贷记卡是一种向持卡人提供消费信贷的付款 ...
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反应的某个计算机程序或者其他手段。[13]在可网上支付信用卡业务中，电子代理人是指直接面对用户，处理信用卡业务的计算机程序或者电子商务交易终端等。电子代理人的性质 《电子银行安全评估指引》，要求银行对电子银行的安全策略、内控制度、风险管理、系统安全、客户保护等方面进行定期和不定期的安全测试和管控能力的 ...
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以及信用卡在社会生活和经济活动中的不断渗透，信用卡业务的风险也不断产生。据统计，在一些发达国家和地区，信用卡诈骗所造成的损失，每年就高达数亿美元。 放纵利用借记卡实施犯罪的行为。 [3]有人进一步认为，以往银行法律法规对银行卡通称为信用卡，但是现在银行法律法规则将银行卡区分为贷记卡和借记卡，认为前者是 ...
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业务技术水平较低，存在许多漏洞，容易导致风险。我国大部分地区的信用卡业务并没有联网运行，持卡人的异地消费比当地消费更为复杂，即使是象现在已经加入“银联 ，加快持卡人透支消费信息的反馈速度。一旦发现异样情况，及时通知有关领导。对信用卡的消费情况做到全天候监督，时时注意其变化。另外，银行还可利用保险来防范 ...
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卡常常也具有透支功能，为持卡人垫付资金。为防范金融风险，1997年中国人民银行《关于加强信用卡业务透支风险管理的通知》（银发［1997］359号）明确 清，这三个概念时常交替使用，例如，中国人民银行1998年《关于严禁利用信用卡、银行卡、支付卡违规套取现金的通知》（银发〔1998〕136号）并列称谓 ...
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特约单位收回其牡丹卡。第十四条本章程由中国工商银行总行制定、修改和解释。附二：牡丹信用卡业务管理规定和操作规则变动表 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 四、透支呆帐准备金的提取｜｜｜｜｜透支呆帐准备金是牡丹卡业｜｜｜｜｜务增强抵御风险能力的一种手｜｜｜｜｜段，各行应按有关规定提取使｜｜｜｜｜用。 ...
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能不能成为该罪的犯罪主体？对此学界存有分歧。否定说认为，信用卡存在使用额的限制，单位不必冒此风险去诈骗如此小的数额的财物。肯定说认为，单位持卡人在单位 为目的当然谈不上透支问题，故不能成为该罪的犯罪主体。善意的骗领人如果按照信用卡业务管理规定行事，则不具有刑法上的评价意义；其一旦实施了恶意透支，应推 ...
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