信用卡风险档案，分门别类，妥善保管。主要包括信用卡挂失申请书、止付通知书，授权记录，透支余额表，注销信用卡申请书、信用卡风险案例等。七、对冒用、伪造、欺诈、内外 的查询、追讨工作，必要时应协助或参与共同办案。第四十五条对信用卡恶意透支，伪造或冒用信用卡等造成的经济损失，发卡行要与当地保险公司联系投保， ...
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时，是否经稽核、保卫、会计、信用卡部主管主任共同监督销毁。第三十一条稽核透支、挂失、止付、销户业务：（一）要求信用卡部打出稽核期内的“透支 ”或“大额透支明细记录”并出示有关文件和批准手续，检查是否存在违章透支问题，同时查明原因，对恶意透支是否按有关规定进行了处理；（二）查阅《信用卡挂失登记簿》，检查 ...
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和个人均可向中国工商银行牡丹智能卡发行机构（以下简称发卡机构）申请领用不可透支的牡丹智能卡。凡具有法人资格的企业、机关团体、行政事业等单位和有稳定 经济损失由持卡人负责。以非法占有为目的，冒领、冒用牡丹智能卡或利用牡丹智能卡进行恶意透支的，依法追究刑事责任。第十五条牡丹智能卡的所有权属于发卡机构。如 ...
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7095.09元，经银行多次催收仍不归还。综上，被告人李璜利用信用卡恶意透支共计人民币61 079.41元。案发后，被告人李璜归还银行欠款人民币956 936.61元 等证据证实，足以认定。本院认为：被告人李璜以非法占有为目的，利用信用卡进行恶意透支，数额较大，并经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成 ...
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程艳丽在中信银行申请办理信用卡一张（51821280045××），后在郑州市金水区等地刷卡透支，自2010年8月9日最后一次还款后，共欠银行本金3410.97元，经银行多次催收仍不归还。综上，被告人程艳丽利用信用卡恶意透支共计人民币19 966.98元。案发后，被告人程艳丽归还银行款息人民币30 ...
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号是：4062523110311196。被告人杨天保持此卡于2009年7月2日至8日透支消费18980.30元，后经多次催收至今未还款。被告人杨天保非法占有 证实，足以认定。 本院认为，被告人杨天保以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以 ...
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郑州分行申请办理信用卡一张（卡号4512890243024103），后在郑州市金水区等地刷卡透支，自2008年4月22日最后一次还款后，共欠本金10 880.59元。经银行多次催收仍不归还。综上，被告人周清利用信用卡恶意透支共计人民币41 191.61元上述事实，被告人周清在开庭审理过程中亦无 ...
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在无力归还的情况下，与海盐农行签订还款协议，承诺１９９８年８月３１前还清透支款和利息。事后，被告人戴海华分文未还。 １９９７年８月至９月间， 集体财产重大损失，构成贷款诈骗罪；被告人戴海华以非法占有为目的，利用信用卡进行恶意透支，金额达５８０万元，数额特别巨大，造成国家财产重大损失，构成信用卡诈骗罪； ...
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要件 本罪在客观上表现为使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。其具体行为表现为： 1、使用伪造 或已无资金的情况下，经过银行批准，持卡人仍可使用信用卡进行消费。信用卡的透支，实质上是银行向持卡人提供的消费信贷、即允许持卡人在资金不足的情况下， ...
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的情况。（3）中国建设银行股份有限公司新乡分公司银行卡中心证明。证实被告人使用信用卡透支金额7804.52元。（4）被告人常素伟的供述与上述证据能够相互印证 。本院认为，被告人常素伟使用自己的信用卡及冒用他人名义办理信用卡，多次进行恶意透支，数额巨大，经催收不还，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人常素伟 ...
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